Многих проблем с банками представителям субъектов первичного финансового мониторинга можно было бы избежать, если бы клиенты обратились к специалистам. Мы, например, готовы помочь клиенту решить проблему с использованием его средств и при этом не стать объектом пристального изучения службой финансового мониторинга банка.
Данная задача становится еще более актуальной в свете рассмотрения законопроекта об однократном (специальном) добровольном декларировании активов физических лиц. «Субъектом декларирования не будет указываться информация об источниках происхождения задекларированных активов», – говорится в проекте закона. Как это будет происходить на самом деле, мы сможем узнать уже в скором времени.
Нельзя исключать, что вслед за нулевой декларацией будет запущен процесс обмена налоговой информацией с другими странами – членами ОЭСР, о котором так много говорили.
Уже сейчас большинство банков подключено к системе автоматического ареста и списания долгов с лиц, попавших в Единый реестр должников. Автоматический арест средств станет возможным для всех видов долга — за неуплату штрафа за нарушение ПДД, за неуплату кредита или процентов по нему, за долг по коммуналке и тому подобное. Банки сами заинтересованы в переходе на более современную модель работы, поскольку она экономит их человеческие, временные и бумажные ресурсы. Более того, часто банки сами пытаются взыскать деньги с кого-то, поэтому им выгоднее применять более эффективные инструменты.
Как говорится, спасение утопающих – дело рук самих утопающих. Чтобы не было впоследствии мучительно больно, необходимо уже сейчас дать себе отчет в том, что избежать раскрытия своих активов не получится. Принимая это как догму, необходимо обратиться к специалистам для получения консультации на предмет уменьшения рисков и оказания другого рода профессиональной помощи. В жизни бывают разные ситуации. Тогда почему в таких важных моментах, связанных с финансово-экономическими отношениями с государством, мы ведем себя наплевательски? Мы работаем для того, чтобы защитить ваши интересы. Главной задачей является сберечь уже накопленные средства.
В международном сообществе, в которое мы стараемся войти как цивилизованные люди, давно существует практика привлечения юриста (адвоката) к любым вопросам, касающимся финансово-экономических отношений. Наличие «своего» юриста считается таким же обязательным, как и «своего» врача.
Прогресс не стоит на месте. Использование современных методов работы совместно с зарубежными филиалами нашей компании дает нам возможность предложить оптимальный алгоритм решения поставленных задач. Знание и опыт – вот главный залог решения проблем, которые стоят перед нами на текущий момент.
Чему нас учит эта история: кто осведомлен, тот вооружен.
Сегал Андрей Валерьевич
Директор ЮК АМБЕР
Адвокат, Магистр права
