Сегодня вступило в силу постановление НБУ № 278, принятое 11 августа 2011 года и изменяющее Инструкцию о порядке организации и осуществлении валютно-обменных операций на территории Украины.
Согласно постановлению банк или иное финансовое учреждение будут осуществлять валютно-обменные операции с иностранной валютой и дорожными и именными только при предъявлении документа, удостоверяющего личность.
При этом, если сумма операции не превышает 50 000 гривен, то работник банка в оформляемых квитанциях и справках должен будет указать фамилию, имя и отчество лица, осуществляющего валютно-обменную операцию.
Если же сумма операции превышает 50 000 гривен, то банк (финучреждение) указывает не только Ф.И.О., но и реквизиты паспорта, место жительства лица, регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов (идентификационный код).
Работники банка (финучреждения) обязаны в связи с этим делать копии удостоверяющего документа и хранить их в документах дня. Причем, как разъяснил НБУ, копии с документа делаются независимо от суммы операции.
Инструкция дополняется нормой, которой подтверждается право банка через банкоматы осуществлять операции по покупке у физических лиц наличной инвалюты за наличные гривни.
Помимо вышесказанного, Постановлением упразднено право Национального банка устанавливать предельные размеры маржи по операциям на наличном валютном рынке, а также отменен пункт, закреплявший полномочия руководителей территориальных управлений НБУ проводить внеплановые проверки деятельности пунктов обмена валюты, если по отчетам среднемесячный объем операций в них в течение 3 месяцев составляет менее 100 тысяч.
