Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Украины распоряжением от 29 июля 2010 года № 618 утвердила Лицензионные условия осуществления хозяйственной деятельности, связанной со сбором, обработкой, хранением, защитой, использованием информации, являющейся кредитной историей.
Документ вступает в силу 19 ноября 2010 года.
Лицензионными условиями среди необходимых для получения лицензии документов предусмотрено Положение Бюро кредитных историй, которое должно содержать правила сбора, обработки, корректировки и передачи информации, предоставления кредитных отчетов, а также сохранения и защиты информации.
Бюро на момент подачи заявления о выдаче лицензии должно существовать в форме хозяйственного общества. Его основателями могут быть юрлица, действующие не менее 3 лет со дня их регистрации и не имеющие задолженности по уплате налогов и обязательных платежей за эти годы, а также физлица. Его уставный капитал может быть сформирован только денежными средствами.
Положение Бюро почти целиком после получения лицензии публикуется в официальных изданиях.
Условия содержат технологические требования к помещению, в котором располагается Бюро, серверной комнате, архиву, системным и программно-техническим средствам и программному обеспечению.
Документом предусмотрены квалификационные требования к руководителю, его заместителям и руководителям структурных подразделений Бюро. Ко всем иным работникам квалифтребования устанавливаются руководителем.
