Национальный банк Украины постановлением Правления от 15 сентября 2010 года № 426 одобрил Концепцию внедрения надзора (оверсайта) за платежными системами в Украине.
Согласно Концепции необходимость надзора вызвана тем, что нарушение несколькими участниками платежной системы (а через отдельные из них проходят значительные денежные потоки) своих обязательств могут повлечь системные риски и повлиять на стабильность финансовой системы Украины в целом, подрывая доверие общества к деньгам.
Надзор за платежными системами представляет собой деятельность НБУ по мониторингу, оценке платежных систем и, в случае необходимости, инициированию изменений в их деятельности.
Во время оценки эффективности платежных систем НБУ будет уделять внимание способности системы предоставлять быстрые, безопасные и экономически выгодные услуги субъектам экономики; эффективности и надежности схем взаимных расчетов по проведенным операциям по перечислению средств и действенности политики управления рисками.
Однако НБУ планирует при оверсайте при участи и других госорганов решать и иные задачи, касающиеся, в частности, защиты прав потребителей, противодействия антиконкурентной практике и легализации отмывания преступных доходов.
Объектами оверсайта выделены системно важные платежные системы (нарушения в работе которых могут повлечь системные разрушения на финансовых рынках страны), системы розничных платежей и расчетов, платежные средства и платежные инструменты; системы расчетов по сделкам с ценными бумагами, а также члены и участники международных платежных систем, созданных нерезидентами.
Критериями для определения системно важных платежных систем будут величина и тип отдельных платежей или суммарный объем платежей, обрабатываемых системой. К этой категории однозначно относится Система электронных платежей Национального банка.
