Фінансовий моніторинг в Україні виходить на новий рівень з 2025 року. Відповідно до європейських стандартів, посилюються вимоги до звітності, прозорості та відповідальності фінансових установ і їхніх посадових осіб. Ці зміни спрямовані на виявлення потенційних ризиків на ранніх етапах і підвищення якості управління в фінансовому секторі. У цій статті ми детально розглянемо нововведення у фінансовому моніторингу, які вступають у дію з 1 січня 2025 року, і пояснимо, як LIGA360 може стати ключовим інструментом для забезпечення відповідності новим вимогам.
1. Поглиблений аналіз від Національного банку України (НБУ)
Національний банк України впроваджує нову форму безвиїзного банківського нагляду, відому як "поглиблений аналіз". Цей підхід зосереджується на:
a. Детальному дослідженні фінансової звітності банків і їхньої діяльності.
b. Ранньому виявленні ризиків, що дозволяє попереджувати системні проблеми.
c. Підвищенні стандартів прозорості та управління у банківській сфері. Наприклад, НБУ буде більш ретельно перевіряти операції з великими сумами, а також транзакції, які можуть бути пов'язані з відмиванням коштів.
2. Нові правила для посадових осіб, відповідальних за фінансовий моніторинг
Рішення НКЦПФР № 1418 вводить жорсткіші вимоги до посадових осіб, які займаються фінансовим моніторингом. Відтепер вони повинні:
a. Мати підтверджену кваліфікацію, що відповідає оновленим стандартам.
b. Проходити додаткові перевірки й затвердження відповідності вимогам.
c. Виконувати посилені процедури перевірки клієнтів та їхніх операцій. Ці зміни мають на меті мінімізувати ризики незаконних фінансових операцій, включаючи відмивання коштів і фінансування тероризму.
3. Відновлення планових перевірок
Після тривалого періоду послаблень, пов'язаних із воєнним станом, з 2025 року відновлено планові перевірки органів державного нагляду за діяльністю фінансових установ. Зокрема, увага приділяється:
a. Якості податкової та фінансової звітності.
b. Прозорості фінансових операцій.
c. Дотриманню законодавчих вимог щодо внутрішнього контролю. Наприклад, компанії, що не надають повні та достовірні дані про свої операції, можуть стикатися зі штрафами або навіть відкликанням ліцензії.
4. Посилення контролю за великими фінансовими операціями
Нові правила передбачають, що фінансові установи повинні приділяти особливу увагу великим транзакціям. Це стосується як фізичних осіб, так і компаній. Усі підозрілі операції мають бути негайно задекларовані до уповноважених органів. Наприклад, транзакції на суму понад 400 000 грн можуть бути додатково перевірені на відповідність законодавству.
У світі постійних змін регуляторного середовища LIGA360 надає фінансовим утановам зручні інструменти для моніторингу та впровадження нових вимог. Серед ключових переваг:
Автоматичні сповіщення про зміни в законодавстві.
Доступ до актуальної аналітики та експертних висновків.
Інструменти для перевірки контрагентів та аналізу ризиків.
Завдяки LIGA360, ваші команди зможуть ефективно адаптуватися до нових вимог і забезпечити відповідність регуляторним стандартам.
Посилення фінансового моніторингу з 2025 року - це не лише виклик для бізнесу, а й можливість підвищити рівень прозорості та довіри до фінансової системи. Щоб не втратити конкурентоспроможність і відповідати новим стандартам, важливо мати під рукою ефективні інструменти. LIGA360 допоможе вам залишатися на вершині змін, зекономити час на впровадження нових вимог та уникнути штрафів. Підключайте LIGA360 вже сьогодні та будьте впевненими у своїй фінансовій звітності та контролі.
