Нацбанк ввел требования к системам корпоративного управления, внутреннего контроля и управления рисками предоставителей финансовых платежных услуг с целью обеспечения выполнения Закона "О платежных услугах".
Соответствующие постановления Правления НБУ от 10 октября 2024 года № 123 "Об утверждении Положения о требованиях к системе управления предоставителя финансовых платежных услуг" и от 25 октября 2024 года № 128 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины" вступают в силу с 29 октября 2024 года.
Положение о требованиях к системе управления предоставителя финансовых платежных услуг (дальше - Положение) будет распространяться на платежные учреждения, учреждения электронных денег и операторов почтовой связи, имеющих право предоставлять финансовые платежные услуги, а также филиалы иностранных платежных учреждений и иностранных учреждений электронных денег.
Положение предусматривает:
- обязанность небанковских предоставителей платежных услуг определить ответственными за выполнение функций внутреннего аудита, управление рисками и контроля за соблюдением норм (комплаенс) отдельные подразделения или возложить выполнение соответствующих функций на внутреннего аудитора / главного внутреннего аудитора, главного риск-менеджера, главного комплаенс-менеджера;
- право вето риск-менеджера, комплаенс-менеджера на решение исполнительного органа по вопросам, касающимся/влияющим на:
бизнес-модель небанковского предоставителя финансовых платежных услуг;
систему внутреннего контроля, систему управления рисками;
тарифную политику предоставителя финансовых платежных услуг;
установленный риск-аппетит и/или утвержденные лимиты риска;
- перечень и требования к ключевым внутренним документам по вопросам системы управления, в частности положений о системе внутреннего контроля, о контроле за соблюдением норм (комплаенс), о внутреннем аудите, а также кодекса поведения (этики) и предупреждения конфликтов интересов, стратегии управления рисками, декларации склонности к рискам, политик управления рисками / отдельными видами рисков;
- подходы к управлению операционными рисками, в частности по их выявлению, измерению, мониторингу, контролю, отчетности и минимизации.
Предоставители финансовых платежных услуг будут иметь время для приведения своей деятельности в соответствие с новыми требованиями согласно графику, предусматривающему следующие этапы:
1. Внедрение организационных мероприятий и документов по вопросам системы внутреннего контроля - до 15 ноября 2024 года;
2. Введение стратегий, политики, методик и процедур - до 1 декабря 2024 года;
3. Внедрение декларации склонности к рискам и обеспечение соответствия другим требованиям - до 31 декабря 2024 года.
Полный переход к выполнению новых требований - с 1 января 2025 года.
С целью приведения в соответствие с новыми требованиями также внесены соответствующие изменения в Положение о порядке осуществления авторизации деятельности предоставителей финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг и Положение об авторизации предоставителей финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг.
Хотите оценить финансовую стабильность бизнес-партнера? Проверить не имеет ли он долгов, судебных дел? Попробуйте новое решение LIGA360 от LIGA ZAKON! Все виды источников для всесторонней оценки контрагентов: реестры, судебные решения, санкционные списки и медиа. Оставьте заявку на презентацию LIGA360 для вашей команды.
