Программа курса:
10 мая 11:00-13:00
Молуль 1. Сущность и функции системы финансового мониторинга | Подозрительные финансовые операции.
Банки, небанковские финансовые учреждения, специальные субъекты проверяют клиентов и анализируют их операции 24/7.
Что следует знать о методах и способах таких проверок? В чем на самом деле заключается наблюдение за транзакциями? Что кроется за последствиями, если клиент не прошел проверку? Об этом поговорим на первом модуле курса.
Сущность и функция системы финансового мониторинга.
1. Что такое отмывание доходов, этапы отмывания, последствия отмывания (в понимании уголовного преступления).
2. Национальная система финансового мониторинга (кто задействован в системе, какое взаимодействие, задачи каждого участника)
3. Понятие денежного мониторинга и их уровни.
4. Как происходит изучение клиента, идентификация, верификация, проверка и обнаружение подозрительных операций.
5. Кому может быть установлен высокий уровень риска и его последствия.
6. Критерии риска: по каким алгоритмам финмониторинг выявляет рисковых клиентов и рисковые операции.
Подозрительные финансовые операции.
1. Индикаторы подозрительности финансовых операций:
- в поведении юридического или физического лица/ФЛП;
- в деятельности юридического или физического лица/ФЛП (в том числе выявление фиктивных/компаний, подставных лиц);
- в финансовых операциях юридического или физического лица/ФЛП (суммы, признаки, активность по счетам, источники доходов или их отсутствие, виды продуктов (наличные, кредиты, ценные бумаги и т.п.)).
2. Признаки подозрительной деятельности, которые становятся основанием для формирования обоснованных выводов и передачи их в Госфинмониторинг.
3. Матрица для формирования результатов анализа и обоснованного заключения: по какой специальной системе определяется степень подозрения клиента и финансовой операции?
4. Особенности работы субъектов первичного финансового мониторинга в период военного времени.
10 мая | 13:00-15:00
Модуль 2. Государственная служба финансового мониторинга Украины: задачи, функции, возможности.
Модуль следует посетить, чтобы понимать, как принимаются решения об остановке финансовых операций, передаче материалов в правоохранительные органы и с какими органами происходит взаимодействие. Другая часть модуля раскроет применение финансового мониторинга на практике. Разбор реальных кейсов: как выявляли, расследовали и формировали доказательную базу.
Государственная служба финансового мониторинга Украины: задачи, функции, возможности.
1. Какая информация о клиентах, их операциях и в каком объеме поступает в Государственную службу финансового мониторинга.
2. Как происходит обмен информацией с другими государственными органами.
3. Взаимодействие с правоохранительными органами. Как готовятся и передаются материалы силовым структурам.
4. Сотрудничество с финансовой разведкой зарубежных стран.
5. Остановка денежных операций: как принимаются решения.
Типология (примеры расследований). Наиболее распространенные кейсы обнаружения, раскрытия и расследования актуальных
схем отмывания преступных доходов.
1. Непрозрачная структура собственности.
2. Расследование дел, связанных с финансированием терроризма (сепаратизма).
3. Отмывание доходов от налоговых преступлений.
4. Отмывание доходов, полученных от коррупционных действий.
5. Отмывание преступных доходов через конвертационные центры и предприятия с признаками фиктивности.
6. Другие сферы отмывания с примерами.
11 мая | 11:00-13:00
Модуль 3. Финансовый мониторинг в странах ЕС
Поговорим о критериях, которые нужно учесть при выборе локации в странах-членах ЕС и как выполняются рекомендации FATF и Директив Европейского Союза. Что нужно знать, чтобы быть готовым к подаче документов для проверки в банковских учреждениях нерезидентам? Конкретику и основные тенденции рынка ЕС обсудим на третьем модуле.
Финансовый мониторинг в странах ЕС.
1. Общие требования финансового мониторинга ЕС к источникам происхождения денежных средств.
2. Как выбрать европейский банк для безопасного и надежного открытия счета?
3. Наиболее распространены подводные камни при открытии счетов в странах Европейского Союза.
4. Взгляд европейского финмониторинга на конечного бенефициара.
5. Открытие компании в Европе: какие процедуры. необходимо пройти?
6. Финансовый мониторинг и инвестиции: последние тенденции открытия бизнеса.
Спикеры:
ПРЕДСТАВИТЕЛЬ ГОСТ ФИНМОНИТОРИНГА с практическим опытом в финансовых расследованиях.
ДЫКУН НАТАЛИЯ - финансовый и корпоративный эксперт на рынке ЕС.
Многолетний опыт в области финансового мониторинга, бухгалтерии и аудита. Осуществляла сопровождение компаний с миллиардными
оборотами и разветвленной сетью ритейла.
Специализируется на финансовом консалтинге, локации и релокации бизнесов в странах ЕС, банковском комплаенсе европейских юрисдикций.
Имеет успешный опыт реализации проектов по виртуальным валютам. Возглавляет команду разработчиков инновационных платежных систем.
Подробная информация о курсе и регистрациия по ссылке.
