Национальный банк обязал банки во время своей деятельности выявлять и документировать информацию о связях клиентов и их контрагентов с государством, осуществляющим вооруженную агрессию против Украины.
Соответствующее постановление Правления НБУ от 16 марта 2023 года № 26 "О раскрытии информации относительно связей клиентов с государством, осуществляющим вооруженную агрессию против Украины" вступило в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования (18 марта).
Постановлением определены категории клиентов, по которым банк обязан выявлять и документировать такую информацию, и объем соответствующей информации по каждой категории.
НБУ поручил банкам Украины и филиалам иностранных банков в Украине обеспечить во время своей деятельности выявление и документирование информации о связях клиентов и их контрагентов с государством, осуществляющим вооруженную агрессию против Украины, и гражданами/резидентами такого государства в объеме согласно приложению к постановлению № 26 с целью выявления клиентов:
1) являющихся гражданами государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицами, местом постоянного проживания (нахождения, регистрации) которых является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины;
2) являющихся юридическими лицами, которые созданы и зарегистрированы в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;
3) участником (акционером) которых является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины;
4) конечным бенефициарным собственником которых является гражданин государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицо, местом постоянного проживания (нахождения, регистрации) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины;
5) участником (акционером) которых является гражданин государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицо, местом постоянного проживания (нахождения, регистрации) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины, и/или юридическое лицо, созданное и зарегистрированное в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;
6) являющихся участниками (акционерами) юридического лица, созданного и зарегистрированного в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;
7) являющихся участниками (акционерами) юридических лиц совместно с гражданином государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицом, местом постоянного проживания (нахождения, регистрации) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины, и/или юридическим лицом, созданным и зарегистрированным в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;
8) являющихся юридическими лицами, в структуре управления и/или руководителем которых является гражданин государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицо, местом постоянного проживания (нахождения, регистрации) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины;
9) имеющих деловые отношения с гражданином государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицом, местом постоянного проживания (нахождения, регистрации) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины;
10) имеющих деловые отношения с юридическим лицом, созданным и зарегистрированным в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;
11) имеющих деловые отношения с юридическим лицом, участником (акционером), имеющим долю в уставном капитале 10 и больше процентов, которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины, и/или гражданин государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицо, местом постоянного проживания (нахождения, регистрации) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины, и/или юридическое лицо, созданное и зарегистрированное в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;
12) являющихся юридическими лицами, имеющими дочерние компании, филиалы, представительства и/или другие обособленные подразделения на территории государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;
13) владеющих ценными бумагами (кроме акций) юридических лиц, созданных и зарегистрированных в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины, и/или самого такого государства;
14) относительно которых во время осуществления мониторинга финансовых операций с применением риск-ориентированного подхода по результатам проверки источники средств установлено, что источник средств, связанных с финансовой операцией такого клиента, происходит из государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;
15) осуществляющих прямо и/или опосредствовано передачу (получение) активов в (из) Украину, используя депозитарные учреждения, банки, другие финансовые учреждения и небанковских предоставителей платежных услуг, местом нахождения и/или регистрации которых является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины.
Национальный банк имеет право обратиться в банк с отдельным запросом для получения сведений о выявленных банком связях клиентов и их контрагентов с государством-агрессором.
Регулятор объяснил, что сбор и документирование указанной информации будет способствовать повышению прозрачности в отношении клиентов банков, имеющих связи с государством-агрессором, и выявлению скрытого присутствия государства-агрессора на украинском рынке.
По материалам НБУ
Российский или беларуский след у контрагентов разрушает репутацию бизнеса. Система LIGA360 покажет, имеют ли учредители, руководители или бенефициары компаний отношение к российской федерации или республике беларусь. Теперь соответствующая отметка содержится в досье компаний. Знай, с кем имеешь дело.
Читайте также:
Нацбанк повышает прозрачность и безопасность платежных операций новыми регуляторными требованиями
