С целью противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Госфинуслуг планирует внести изменения в Распоряжение "Об утверждении Положения об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями" от 05.08.2003 № 25. Соответствующий проект изменений опубликован на официальном сайте Комиссии.
В частности, п. 4.3 раздела 4 Положения предлагается дополнить нормой об обязанности ответственного сотрудника финучреждения сообщать в Госфинмониторинг о любой попытке осуществления операции, относительно которой возникают мотивированные подозрения, что она осуществляется с целью легализации (отмывания) доходов или финансирования терроризма. Кроме того, вносятся дополнения к нормам Положения, касающимся идентификации клиентов финучреждений и субъектов хозяйствования, оказывающим финансовые услуги. Так, в частности, в случае, когда риск проведения клиентом финопераций по легализации (отмыванию) доходов оценивается как высокий, учреждение обязано постоянно уточнять информацию, полученную по результатам идентификации и изучения клиента (но не реже одного раза в год). Для остальных клиентов срок уточнения информации не должен превышать трех лет. Также вносятся некоторые изменения, касающиеся терминов Положения.
Изменения призваны повлечь улучшение уровня контроля над субъектами первичного финансового мониторинга со стороны Госфинуслуг. Получение Госфинмониторингом оперативно и в полном объеме необходимой информации даст возможность качественно осуществлять анализ финансовых операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
