Законодательство в сфере финансового мониторинга будет комплексно усовершенствовано:
- значительно уменьшится количество признаков финансовых операций, о которых банки, страховщики, кредитные союзы, ломбарды, биржи, платежные организации и другие финучреждения обязаны обязательно сообщать в Госфинмониторинг. Речь идет о финансовых операциях более 250 тыс. грн (сейчас 150 тыс. грн.) и связанных с наличными, переводом средств за границу, клиентами из Ирана или КНДР и публичными деятелями;
- расширится круг субъектов первичного финансового мониторинга, которые сообщают о подозрительных финоперациях;
- для упрощения определения круга публичных деятелей на базе поданных деклараций в НАПК будет создан Единый государственный реестр национальных публичных деятелей и их близких лиц;
- усовершенствуется процедура определения бенефициарных владельцев компаний и законодательные аспекты, которые влияют на качество расследования преступлений по отмыванию доходов;
- вместе с постепенным переходом на риск-ориентированный подход при представлении информации о подозрительных финоперациях субъекты первичного финансового мониторинга получат адекватные меры воздействия за нарушение антилегализационного законодательства (в частности, письменное предостережение, штрафные санкции в размере не более 10 % дохода и аннулирование лицензии).
Соответствующий законопроект разработан Минфином о Госфинмониторингом, чтобы адаптировать украинское законодательство к нормам ЕС, а также выполнить обязательства перед МВФ.
Предусматривается постепенный переход от обязательного к внутреннему финмониторингу, основанному на количественно-качественном подходе при обнаружении подозрительных финансовых операций.
После публичного обсуждения Минфин направит законопроект на рассмотрение Кабмина.
