Правление Национального банка Украины 29 декабря 2015 года приняло постановления № 962, № 983 и № 990, установив новые требования к небанковским финансовым учреждениям (НФУ), которые проводят валютно-обменные операции.
По аналогии с банками, на небанковские финансовые учреждения возложена обязанность предоставлять информацию о структуре собственности и собственниках с существенным участием в таких учреждениях.
Повышаются требования к минимальному размеру собственного капитала НФУ для деятельности по обмену валют. Капитал должен составлять не менее 20 млн грн, если количество структурных подразделений не превышает 100. Каждое дополнительное увеличение их количества на 50 единиц требует увеличения капитала на 5 млн грн.
Кроме того, установлены следующие новые требования:
- наличие документа, которым установлен размер аванса в наличной иностранной валюте и рублях и максимальная сумма остатков в кассе финансового учреждения и пункте обмена валюты в наличной иностранной валюте;
- наличие юридически оформленного документа, подтверждающего право собственности на помещение, в котором расположено обособленное подразделение, пункт обмена валюты финансового учреждения, или право аренды на это помещение на срок не менее 1 года;
- закреплена необходимость наличия РРО в кассе финансового учреждения, его обособленных подразделениях и пунктах обмена валюты, в которых производится обмен валют;
- размещение информации об установленных курсах обмена валют в сети Интернет;
- введено новую форму отчетности для финансовых учреждений - отчетную справку о кассовых оборотах за день и остатках ценностей;
- наличие охраны, соответствующего хранилища;
- установление системы видеонаблюдения и оборудование рабочих мест кассиров ограждающими конструкциями.
Также расширен перечень информации, которая должна размещаться в кассе финансового учреждения в обозримом клиентами месте, а именно:
- наличие соответствующего документа с указанием фамилии кассового работника, который допущен к осуществлению валютно-обменных операций,
- информация о местонахождении кассы финансового учреждения, обособленных подразделений,
- копия генеральной лицензии на осуществление валютных операций.
Постановления № 962 и № 990 вступили в силу с 1 января 2016 года.
Вместе с тем установлено переходный период до 1 июля 2016 года по новым требованиям к собственному капиталу и защищенности помещений для НФУ, которые получили генеральные лицензии до вступления в силу новых постановлений.
Постановление № 983 вступило в силу с 1 января 2016 года - кроме требования о наличии РРО в кассах финансовых учреждений, их обособленных подразделениях и пунктах обмена валюты, которая вступает в силу через 6 месяцев со дня утверждения ГФС Государственного реестра регистраторов расчетных операций, а также требования, которое вступает в силу с 1 июля 2016 года - о наличии у финансового учреждения документа, подтверждающего право собственности/аренды на помещение.
Источник: НБУ
