Фонд гарантирования вкладов физлиц утвердил Порядок действий работников Фонда, к полномочиям которых относится проведение мониторинга соблюдения банком требований порядка формирования и ведения баз данных о вкладчиках, проведение банком банковских операций.
Об этом говорится в решении от 2 ноября 2015 года № 199.
Фонд не позднее следующего рабочего дня после получения от Нацбанка решения об отнесении банка к категории проблемных назначает из числа работников Фонда уполномоченного работника. В приказе Фонда о назначении уполномоченного работника дополнительно определяется перечень вопросов деятельности банка, которые подлежат анализу и мониторингу, и уполномоченных лиц, ответственных за каждое определенное направление деятельности банка.
Банк, отнесенный к категории проблемных, обязан обеспечить уполномоченным сотрудникам Фонда доступ к информации (документам, файлам), в том числе предоставлять копии документов и баз данных.
Уполномоченный работник Фонда, к полномочиям которого относится мониторинг состояния соблюдения банком требований порядка формирования и ведения баз данных о вкладчиках, имеет право получать на бумажных и электронных носителях базу данных о вкладчиках, данные по балансовым счетам и за каждым вкладчиком и другим кредитором, осуществлять мониторинг вкладных операций.
Также уполномоченный работник имеет право получать информацию от клиентов, вкладчиков и других кредиторов банка.
Уполномоченный работник обязан принять меры по проведению мониторинга соблюдения банком требований порядка формирования и ведения баз данных о вкладчиках, обеспечения банком ежедневной консолидации баз данных о вкладчиках в течение нахождения банка в категории проблемных и получения копии базы данных акта сверки базы данных и балансовых счетов.
Кроме того, уполномоченный работник имеет право доступа в он-лайн режиме к базе данных о вкладчиках, может копировать на внешние носители информацию для проверки соблюдения требований нормативно-правовых актов Фонда. База данных о вкладчиках на внешнем носителе информации может быть направлена в Фонд и проверена с использованием программного обеспечения Фонда.
В случае выявления нарушений соблюдения проблемным банком требований Фонда относительно формирования и ведения банком базы данных о вкладчиках уполномоченный работник Фонда не позднее 5 рабочих дней со дня выявления нарушений обязан составить справку о выявленных нарушениях, к которой прилагается акт сверки базы данных о вкладчиках и балансовых счетов. Справка подписывается уполномоченным работником Фонда и передается председателю правления такого банка на ознакомление.
Указанные документы не позднее следующего рабочего дня передаются в Фонд. Директор-распорядитель Фонда или уполномоченное им лицо не позднее следующего рабочего дня после получения справки о выявленных нарушениях направляет в такой банк требование об устранении нарушений относительно формирования и ведения базы о вкладчиках с указанием срока для их устранения. Срок для устранения выявленных нарушений не должен превышать 20 дней со дня подписания справки о выявленных нарушениях.
