Мининфраструктуры приказом от 2 ноября 2015 года № 437 утвердило Критерии оценивания уровня риска субъектов первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Мининфраструктуры, быть использованными с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Риски указанных СПФМ быть использованными с целью легализации доходов оцениваются по следующим критериям:
- срок осуществления хоздеятельности;
- наличие фактов нарушений законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
По результатам оценивания субъекты могут принадлежать к низкому, среднему или высокому уровню риска.
К низкому уровню риска относятся субъекты, отвечающие следующим критериям:
- осуществление хоздеятельности свыше 5 лет;
- отсутствие в течение последних 3 лет фактов нарушений законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации доходов.
К высокому уровню риска относятся субъекты, отвечающие одному из следующих критериев:
- осуществление хоздеятельности до 2-х лет;
- наличие в течение последних 3 лет фактов нарушения законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации доходов.
Субъектами со средним уровнем риска являются субъекты, которые не относятся ни к субъектам с низким уровнем риска, ни к субъектам с высоким уровнем риска.
Субъекты, имеющие низкий уровень риска, проверяются не чаще 1 раза в 3 года.
Субъекты, которые имеют средний уровень риска, проверяются не чаще 1 раза в 2 года.
Субъекты, имеющие высокий уровень риска, проверяются не чаще 1 раза в год.
