В парламенте зарегистрирован законопроект № 3479 о внесении изменений в некоторые законодательные акты относительно вопросов банковской тайны. Инициаторы - нардепы М. Поляков (НФ) и Д. Лубинец (БПП).
Законопроектом предлагается внести изменения в Гражданский кодекс и Закон о банках и банковской деятельности, предусмотрев, что банковской тайной является информация (сведения) о банковском счете, банковский вклад (депозит) физического лица (кроме физического лица - субъекта предпринимательской деятельности в части осуществления такой деятельности), а также информация (сведения) об операциях, которые были проведены в пользу или по поручению физического лица (кроме физлица-СПД в части осуществления такой деятельности), его представителя, совершенные им сделки, в том числе договоры банковского счета, банковского вклада (депозита) и их условия, которые стали известны банку в процессе обслуживания физического лица и взаимоотношений с ним.
Согласно проекту, информация (сведения) о банках или клиентах, которые собирается Национальным банком Украины во время проведения банковского надзора и/или валютного контроля, материалы проведенных проверок НБУ, документы о результатах проведенных проверок являются банковской тайной исключительно в части информации, которая касается информации о клиенте - физическом лице.
Кроме того, предложено установить, что информация (сведения), содержащиеся в проектах решений о применении мер воздействия к банкам или лицам, являющимся объектом проверки Национального банка Украины, является банковской тайной исключительно до момента принятия решения и его опубликования на официальном сайте НБУ.
Также законопроектом устанавливается новый порядок раскрытия банковской тайны. Информация, которая содержит банковскую тайну, раскрывается банками:
1) по письменному запросу или по письменному разрешению соответствующего физического лица;
2) по решению суда;
3) органам государственной власти и правоохранительным органам по их письменному требованию в случае, если право на получение информации, содержащей банковскую тайну, предусмотрено соответствующими законами Украины в порядке, установленном этим и другими законами Украины.
В то же время, проектом предусматривается, что в случае неправомерного разглашения банком и/или третьими лицами, в том числе органами государственной власти, их должностными и служебными лицами, сведений, составляющих банковскую тайну, если это причинило материальный или моральный ущерб клиенту, клиент имеет право требовать от банка и/или третьих лиц, в том числе их должностных и служебных лиц, возмещения причиненных убытков и морального вреда.
