Нацбанк внес изменения в положение о применении мер воздействия. Об этом говорится в постановлении от 10 ноября 2015 года № 778.
Решение о применении меры воздействия принимает Правление Нацбанка или Комитет по вопросам надзора. Факт осуществления банком рискованной деятельности также устанавливает Правление Нацбанка или Комитет по вопросам надзора.
Национальный банк имеет право сделать вывод о совершении банком рискованной деятельности на основании результатов анализа отчетности банка, по результатам банковского надзора, проверок соблюдения банками требований валютного законодательства или законодательства по вопросам финмониторинга.
Признаками осуществления банком рискованной деятельности, в частности, могут быть:
1) осуществление банком операций, не имеющих очевидной экономической целесообразности;
2) осуществление косвенного кредитования связанных с банком лиц;
3) невключение в перечень связанных с банком лиц, которые имеют признаки связанности с банком, и с которыми банк осуществляет операции прямо или косвенно;
4) осуществление операций с ценными бумагами, имеющих признаки фиктивности;
5) использование банком финансовых инструментов, что приводит к искусственному улучшению финансового результата банка или искривлению его отчетности;
6) досрочное возвращение срочных средств, привлеченных от связанных с банком лиц;
7) однократное грубое или систематические нарушения банком законодательства в сфере наличного обращения.
Обязанность доказать, что в действиях клиента или банка нет признаков осуществления рискованной деятельности, возлагается на банк.
Решение Национального банка о применении меры воздействия оформляется в установленном ним порядке и является обязательным для исполнения.
Нацбанк применяет меры воздействия за нарушение банковского законодательства, законодательства по вопросам финмониторинга в течение 6 месяцев со дня выявления нарушения, но не позднее чем через 3 года со дня его совершения.
Национальный банк вправе применить меры воздействия в связи с применением иностранных санкций в течение срока их действия, начиная со дня официального опубликования информации о применении иностранных санкций.
