Нацкомфинуслуг распоряжением от 13.10.2015 № 2481 утвердила Критерии, по которым оценивается уровень риска для субъектов первичного финмониторинга, надзор за деятельностью которых осуществляет Нацкомфинуслуг.
Действие утвержденных Критериев распространяется на СПФМ, полномочия по государственному регулированию и надзору за которыми в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения осуществляется Нацкомфинуслуг в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 14 Закона о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем.
Риски СПФМ, которые могут быть использованы в схемах легализации доходов, полученных преступным путем, оцениваются по следующим критериям:
- срок осуществления финансовой деятельности с даты внесения в соответствующий реестр, который ведет Нацкомфинуслуг;
- наличие выявленных нарушений законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем;
- наличие письменной информации о признаках возможного нарушения требований законодательства в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем.
По результатам оценивания СПФМ могут принадлежать к низкому, среднему или высокому уровню риска использования с целью легализации доходов, полученных преступным путем.
Субъекты, имеющие низкий уровень риска, включаются в план проверок не чаще 1 раза в 3 года.
Субъекты, которые имеют средний уровень риска, включаются в план проверок не чаще 1 раза в 2 года.
Субъекты, имеющие высокий уровень риска, включаются в план проверок не чаще 1 раза в год.
