Национальный банк разработал проект постановления «Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах».
Предусматривается уменьшение количества документов, представляемых субъектами хозяйствования в банк при открытии счетов. В частности, предполагается отменить требования Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах об обязательном представлении субъектами хозяйствования копии выписки из Единого государственного реестра и установить требование для банка самостоятельно получать сведения о клиенте из реестра.
Кроме того:
- введена возможность формирования банком дела по юридическому оформлению счета клиента в электронном виде;
- приведены в соответствие нормы Инструкции с нормами Закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» в части осуществления банком идентификации и верификации клиентов (предусмотрена обязанность банка осуществлять верификацию клиента путем установления соответствия личности клиента в его присутствии полученным от него идентификационным данным и проверки действия (действительности) представленных клиентом официальных документов);
- приведены в соответствие нормы Инструкции с нормами Закона «О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины (относительно упрощения условий ведения бизнеса)» касаемо совершенствования порядка постановки счетов налогоплательщиков на учет контролирующими органами (внедрение принципа молчаливого согласия при неполучении уведомления от контролирующего органа о взятии счета предприятия на учет);
- приведены в соответствие нормы Инструкции с нормами Закона «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины (относительно условий возврата срочных депозитов)» по определению условий досрочного возврата срочных вкладов (депозитов) клиентов (Законом отменяется право клиента на получение срочного вклада (депозита) по его первому требованию). Отметим, что банки не могут автоматически продлевать депозиты, открытые до 6 июня, без права досрочной выдачи средств;
- c целью либерализации валютного законодательства расширен режим функционирования текущих счетов физических лиц - резидентов и нерезидентов в иностранной валюте;
- упрощен порядок открытия счетов для нерезидентов-инвесторов в части удостоверения подлинности подписей в карточке с образцами подписей;
- упрощен порядок закрытия счетов для клиентов, у которых незавершенный внешнеэкономический контракт (в соответствии с предложениями Департамента открытых рынков).
Учитывая важность указанных изменений, Национальный банк внес на общественное обсуждение проект постановления. Предложения и замечания к проекту принимаются до 3 сентября 2015 года на почтовый (01601, г. Киев, ул. Институтская, 9, Департамент платежных систем Национального банка Украины) и электронный (25PLAS@U0H0, Olha.Haliant@bank.gov.ua) НБУ.
