Анна, сегодня private clients практика (далее - PCP) в юридическом бизнесе становится все более популярной не только в Украине, но и во многих других странах мира. Как Вы считаете, с чем это связано?
Анна Вронская: Я бы сказала, что в последнее время практика частных клиентов стала более заметной, потому что все большее количество юридических фирм, в том числе и наших, украинских, включают ее в свое резюме. Но это не значит, что данная практика появилась недавно. На Западе, в частности в Швейцарии, Великобритании, США, других странах, уже давно существуют юридические фирмы, одной из основных сфер деятельности которых является оказание услуг частным клиентам. И речь идет не только о бракоразводных процессах или других вопросах семейного права. Круг услуг в этой практике значительно шире. Это и вопросы налогообложения, и структурирование частных активов, и планирование наследования, и сделки с luxury активами, а также многое другое.
Кризис 2008 - 2009 годов привлек дополнительное внимание к данной практике, поскольку частные клиенты захотели быть уверенными, что взлеты и падения международных финансовых рынков не отразятся на их личном благополучии или благополучии их семей. Но и до кризиса эта практика активно развивалась, например в России и Казахстане. Мы развивали ее в Украине.
|
Бен Ньюман |
Бен, что Вы можете сказать о практике private clients в Джерси? Какие тенденции ее развития в Вашей стране и других юрисдикциях присутствия First Names Group?
Бен Ньюман: Практика частных клиентов в Джерси существует уже давно. Исторически мы предоставляли услуги клиентам, связанным с Великобританией, а также некоторым международным клиентам. На сегодняшний день круг наших частных клиентов более разнообразен в международном плане. У нас появляется все больше и больше клиентов из стран бывшего Советского Союза. И следует отметить, что клиенты становятся все более требовательными. Их запросы уже не сводятся просто к налоговому планированию. Они все значительнее фокусируются на вопросах защиты активов и планировании наследования. На протяжении многих лет на Джерси и острове Мэн создавались специальные регуляторные условия для предоставления услуг частным клиентам. Такой надежный регуляторный режим только приветствуется клиентами, поскольку он способствует максимальной защите их активов. Например, Кипр или Швейцария только разрабатывают подобные условия.
Анна, Бен, какова специфика предоставления юридических услуг в управлении частным капиталом ваших клиентов, представительстве интересов частных клиентов в Украине, Швейцарии, США, Великобритании?
Анна Вронская: У каждой страны существуют как общие тенденции, свойственные и другим государствам, так и свои особенные, вызванные в первую очередь историей появления и формирования крупного капитала. Для Украины главной характерной особенностью является недоверие к такой структуре англо-американского права, как трасты. А ведь этот инструмент планирования наследования очень широко используется во всем мире. Возможно, его популярность связана с тем, что в западных странах очень высокие налоги на наследство. Но, помимо этого, у трастов и других подобных структур есть множество преимуществ. Это и минимизация вероятности недружественного захвата активов, и возможность учитывать интересы наследников разной очереди и структурировать разные активы, недвижимость, ценные бумаги, денежные вклады, а также многое другое.
Бен Ньюман: У нас большой опыт по созданию трастов. Мы создаем их в различных юрисдикциях, но преимущественно на Джерси и острове Мэн. Сегодняшние мировые тенденции - это частные трастовые компании, трасты с ограниченными полномочиями, фонды на Джерси и острове Мэн, трасты на BVI (VISTA-трасты). Подобные структуры позволяют клиентам быть вовлеченными в управление активами. Наши услуги также включают администрирование и координацию сотрудничества с различными налоговыми, аудиторскими, юридическими, инвестиционными компаниями, а также банками. Кроме того, мы занимаемся созданием компаний, инвестиционных фондов и различных коммерческих обществ по всему миру.
Бен, Вы работаете с частными клиентами из стран СНГ с 1990 г. Это внушающая экспертиза. Как изменились потребности таких клиентов сегодня в сравнении с докризисным периодом (мировой экономический кризис 2008 года), 10- и 20-летней давностью?
Бен Ньюман: Запросы клиентов за это время действительно изменились. Как я уже отметил, они стали более требовательны. Создаваемые нами структуры стали надежнее, лучше спланированы, акцент в них делается на защите активов, планировании наследования и образовании детей. Клиенты сегодня уделяют все больше внимания правовой сути таких структур. Доверенности с широким объемом полномочий уходят в историю.
Какие наиболее востребованные услуги существуют сегодня в рамках практики private clients в юрисдикциях, с которыми Вы работаете?
Бен Ньюман: Наш опыт показывает, что клиенты хотят собрать «под одной крышей» все свои зарубежные активы. Таким образом, они желают показать прозрачность данных активов для дальнейшего привлечения инвестиций. Для этого им крайне необходимы услуги профессиональных советников.
Клиентами также востребованы услуги по созданию холдинговых структур для торговых компаний, холдинги для инвестиционных портфолио, образование детей и сохранение активов для следующих поколений.
|
Анна Вронская |
Анна, клиенты этой практики требуют в основном разрешения локальных проблем или часто необходимо привлечение иностранных партнеров?
Анна Вронская: Как правило, клиентами данной практики являются состоятельные люди. И поэтому почти в большинстве случаев круг их вопросов не ограничивается лишь юрисдикцией родной страны. Соответственно, для нас очень важно, что в каждой ключевой юрисдикции у нас есть надежные партнеры, и не только среди юридических фирм, но и среди банкиров, инвестиционных фондов, трастовых компаний, брокеров зарубежной недвижимости, multi-family offices. Например, сотрудничая с Беном, наши клиенты спокойны, что на Джерси у них есть надежный представитель. Один из них даже захотел лично слетать на Джерси и полюбоваться необычайно красивыми морскими пейзажами. А ведь это всего один час на самолете от Лондона.
Анна, какие вопросы сегодня наиболее актуальны для PCP в Украине?
Анна Вронская: Для украинских клиентов сегодня очень актуальны вопросы структурирования своих зарубежных активов. И речь идет не о корпоративных активах, а о частных. Сюда могут входить и дома или другая недвижимость заграницей, например квартира в Лондоне или вилла в Ницце, или акции зарубежных компаний, или яхты и джеты, а могут и предметы искусства или антиквариат. И по всем подобным вопросам обязательно необходимо заключение высокопрофессионального юриста. В связи с этим важными также являются вопросы налогообложения частных клиентов и членов их семьи. Как известно, налоговое законодательство многих стран оперирует таким термином, как резидентность. Вы можете быть гражданином Украины, но если у Вас есть дом или квартира в Лондоне и Вы или Ваша семья живет там определенное количество дней в году, Вас могут попросить уплатить налоги и в Лондоне. Конечно, это не значит, что надо уезжать из Лондона. Просто необходимо предварительно проконсультироваться с адвокатом и налоговым консультантом. Последние события на Кипре также показали, что, скорее всего, география зарубежных активов наших частных клиентов изменится.
Анна, Бен, что, по вашему мнению, является самым важным в построении долгосрочных отношений с частными клиентами?
Анна Вронская: Уверена на все 100 %, что в отношениях с частными клиентами самое главное - доверие. Финансовые аспекты не всегда играют решающую роль в выборе советника в практике частных клиентов. Ведь речь идет даже не о финансах или судьбе твоего бизнеса, а о вопросах благополучия твоей семьи, родных и близких людей. И не важно, что результат твоих услуг может быть заметен только через пару, а иногда и пару десятков, лет.
Бен Ньюман: Я полностью согласен с Анной, доверие и понимание нужд клиента являются ключевыми для построения крепких и долгосрочных отношений с клиентом.
Анна, расскажите, на какие основные моменты следует обращать внимание при сотрудничестве с иностранными юрфирмами в рамках РСР? Как минимизировать риски?
Анна Вронская: В последнее время на нашем рынке появляется все больше настойчивых предложений о сотрудничестве от различных иностранных компаний, предоставляющих свои консалтинговые или трастовые услуги для частных клиентов. Но, как известно, большие деньги любят тишину. Если Вы не знаете этих людей лично или не знаете тех, с кем они уже работали раньше и которые могут дать им положительные рекомендации, - не рискуйте. Цена ошибки будет очень велика. Мир не так уж и велик, а мир private clients тем более.
Беседовала Кристина Венгриняк, выпускающий редактор портала ЮРЛИГА.
Читайте также интернет-конференцию А. Вронской и Б. Ньюмана на тему «Трасты: юридические аспекты управления частным капиталом».
Полную версию интервью на английском языке вы можете прочитать здесь
Перевод интервью с Беном Ньюманом обеспечило Бюро юридических переводов «Диктум Фактум».
