Шукаєте способи залучення коштів для вашого бізнесу чи стартапу, але традиційні банківські кредити здаються надто обтяжливими? Ви не самі - сучасний світ пропонує безліч інноваційних рішень для підприємців, які прагнуть реалізувати свої ідеї.
Що таке краудфандинг та які його правові особливості в Україні
Що таке краудфандинг? Уявімо це просто: це коли багато людей скидаються невеликими сумами, щоб допомогти реалізувати вашу ідею.
Саме так, це щось на кшталт "народного фінансування", де замість одного великого інвестора ви отримуєте підтримку від десятків чи навіть сотень звичайних людей, яким сподобався ваш проєкт.
В Україні краудфандинг набирає обертів, але його правове регулювання залишається досить розмитим. На відміну від багатьох європейських країн, у нас досі немає спеціального законодавства, яке б визначало правила гри на цьому полі. Тому всі відносини між учасниками процесу регулюються загальними нормами цивільного та господарського права.
Розрізняють кілька моделей краудфандингу:
Покупковий краудфандинг (reward-based) - найпоширеніший варіант, спонсори отримують винагороду за внесок (продукт, подяку або ексклюзивний доступ), наприклад книгу з автографом.
Благодійний краудфандинг (donation-based) - ллюди жертвують без очікування матеріальної винагороди для підтримки соціальних, культурних чи освітніх проєктів.
Інвестиційний краудфандинг (equity-based) - спонсори стають міні-інвесторами з часткою у бізнесі пропорційно внеску, що вимагає ретельного юридичного оформлення.
Якщо ви вирішили запустити краудфандингову кампанію, важливо розуміти кілька ключових моментів:
1. Для платформи необхідна реєстрація юридичної особи, найчастіше у формі ТОВ, з відповідними статутними документами.
2. Взаємовідносини між автором проєкту та спонсорами мають бути закріплені договором.
3. Отримані кошти підлягають оподаткуванню згідно з чинним законодавством.
4. При покупковому краудфандингу варто чітко прописати, що саме отримає спонсор і в які терміни.
Альтернативні джерела фінансування бізнесу: як не порушити закон
Краудфандинг - не єдиний шлях. Розглянемо й інші варіанти, які можуть допомогти вам залучити необхідні ресурси без порушення закону.
Бізнес-ангели - це заможні приватні особи, які вкладають власні кошти в перспективні стартапи на ранніх етапах. Під час укладання угоди з бізнес-ангелом варто прописати чіткі умови співпраці: розмір інвестицій, частку в бізнесі, права та обов'язки сторін, механізми виходу з бізнесу.
Лізинг надає доступ до обладнання чи транспорту без великих початкових витрат. Ви користуєтесь майном, сплачуючи регулярні платежі з можливістю подальшого викупу. За даними Українського об'єднання лізингодавців, найчастіше так придбавають сільгосптехніку, транспорт та виробниче обладнання. Юридично лізингові відносини регулюються Законом України "Про фінансовий лізинг" та Цивільним кодексом.
Ключовими моментами договору лізингу є:
Термін дії.
Графік платежів.
Умови страхування майна.
Порядок обслуговування.
Умови викупу після завершення договору.
Гранти від міжнародних організацій та державні програми підтримки підприємництва - це можливість отримати кошти, які не потрібно повертати. Натомість від вас вимагається реалізація заявленого проєкту та звітування про використання коштів.
Для участі в грантових програмах зазвичай потрібно:
Підготувати детальний бізнес-план.
Обґрунтувати соціальну чи екологічну значущість проєкту.
Прорахувати бюджет.
Продумати стратегію сталого розвитку після завершення грантового фінансування.
Сучасні фінтех-компанії пропонують взяти кредит онлайн для бізнесу з мінімальними вимогами до документів. Процес оформлення кредиту онлайн зазвичай займає кілька годин, а гроші можуть надійти на рахунок того ж дня.
Захист прав інвесторів і підприємців при альтернативному фінансуванні
При використанні альтернативних джерел фінансування обидві сторони потребують захисту своїх інтересів. Як це зробити?
Інвестори мають кілька механізмів захисту своїх прав:
Звернення до національних судів у разі порушення умов договору.
Участь у міжнародному арбітражі, якщо це передбачено інвестиційною угодою.
Моніторинг діяльності компанії через представництво в наглядовій раді чи раді директорів.
Для підприємців важливо захистити свої ідеї та бізнес-моделі, особливо при залученні зовнішнього фінансування:
Реєстрація прав інтелектуальної власності (торгові марки, патенти, корисні моделі).
Укладання договорів з інвесторами з чітким розподілом прав та обов'язків.
Прописування механізмів вирішення конфліктів.
Збереження контрольного пакета в управлінні компанією.
Втім, багато експертів відзначають необхідність посилення ролі цих органів та вдосконалення законодавчої бази.
Хочете успішно залучити кошти для вашого бізнесу? Ось кілька порад:
Зробіть домашню роботу. Дослідіть різні джерела та виберіть те, що найкраще відповідає потребам вашого бізнесу.
Підготуйте переконливу презентацію. Незалежно від обраного шляху, вам потрібно чітко пояснити, чому ваш проєкт вартий уваги та інвестицій.
Проконсультуйтеся з юристом. Правильне юридичне оформлення заощадить вам багато проблем у майбутньому.
Будьте чесними з інвесторами. Прозорість і відкритість - запорука довіри та тривалої співпраці.
Плануйте наперед. Думайте не лише про те, як залучити кошти, але й про те, як ви будете їх повертати або як забезпечите зростання бізнесу для ваших інвесторів.
Знайти оптимальне джерело для підтримки вашого бізнесу - завдання нетривіальне. Але правильний вибір та юридично грамотне оформлення відносин допоможуть вам реалізувати свої бізнес-мрії, не порушуючи закон і забезпечуючи захист інтересів усіх залучених сторін.
