У Верховній Раді зареєстровано урядовий законопроект № 9417, який спрямований на вдосконалення і уточнення окремих норм законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, а також його узгодження з відповідними міжнародними стандартами.
У пояснювальній записці зазначено, що проект підготовлений за участю міжнародних експертів і пропонує комплексно удосконалити національне законодавство в сфері фінансового моніторингу, а саме:
- запровадження загальноприйнятої термінології у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом;
- застосування ризик-орієнтованого підходу суб'єктами первинного фінансового моніторингу (СПФМ) при проведенні належної перевірки своїх клієнтів та відповідно перехід до кейсового звітування про підозрілі операції (діяльність) своїх клієнтів;
- збільшення порогової суми для обов'язкової звітності про фінансові операції СПФМ (банки, страховики, кредитні спілки, ломбарди, біржі, платіжні організації і інші фінансові установи), а саме обов'язок повідомляти про фінансові операції на суму більше 300 тис. грн (зараз 150 тис. грн) та пов'язаних з готівкою, переказом коштів за кордон, політично значущими особами і клієнтами з країн, що не виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, що здійснюють діяльність в сфері антилегалізації;
- розширення кола СПФМ які повідомлятимуть Держфінмоніторинг про підозрілі фінансові операції, - особами, що надають інформаційно-консультаційні послуги з питань оподаткування;
- вдосконалення процедури розкриття суб'єктами господарювання своїх кінцевих бенефіціарних власників;
- введення міжнародного інструментарію заморожування активів і регламентація дій СПФМ з активами, пов'язаними з тероризмом та його фінансуванням;
- перехід до відстежування грошових переказів як інструменту для запобігання, виявлення і розслідування випадків відмивання грошей і фінансування тероризму, а також для здійснення обмежувальних заходів і т.д.
Проект Закону вводить обов'язок для платіжних систем:
- супроводжувати грошові перекази інформацією про платника та одержувача переказу;
- забезпечувати наявність та повноту інформації про платника та одержувача платежу;
- встановлювати запобіжні заходи, спрямовані на протидію маніпуляціям з грошима, одержаними від злочинів пов'язаних з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванням тероризму.
