НБУ внедряет риск-ориентированный подход при планировании и проведении проверок по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Так, в План проверок включаются выездные проверки банков/учреждений, перечень которых определяется Департаментом на основании риск-ориентированного подхода, в том числе по результатам проведенной НБУ оценки рисков использования услуг банков/учреждений для легализации преступных доходов или финансирования терроризма.
Расширен перечень оснований, при наличии которых НБУ может принять решение о проведении внеплановой выездной проверки. Такими основаниями являются:
- информация/документы, полученные в порядке дистанционного надзора и/или в случае осуществления выездной проверки по вопросам финансового мониторинга (в том числе анализа статистической отчетности и/или других документов, которые могут свидетельствовать о признаках осуществления банком/учреждением рисковой деятельности);
- информация, полученная от других подразделений НБУ, государственных органов, органов надзора иностранных государств о фактах, которые могут свидетельствовать о нарушении требований законодательства по вопросам финансового мониторинга и/или валютного законодательства Украины, наличие признаков осуществления рисковой деятельности;
- результаты обобщения материалов выездных проверок, дистанционного надзора отдельных банков/учреждений;
- результаты невыездных (камеральных) проверок по вопросам соблюдения требований валютного законодательства.
Также увеличен срок, на который может продлеваться выездная проверка с 30 до 60 рабочих дней, и срок, в течение которого банк/учреждение после получения справки о выездной проверке / акта с сопроводительным письмом вправе предоставить НБУ объяснения, возражения относительно обстоятельств, фактов нарушений, выводов (при наличии), с трех до семи рабочих дней.
Указанные изменения предусмотрены постановлением НБУ от 24 июля 2017 года № 66 «Об утверждении изменений в Положение о порядке организации и проведения проверок по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», которое вступило в силу сегодня, 27 июля.
