У листі від 17 квітня 2014 року № 48-304/17500 Нацбанк надав банкам рекомендації по здійсненню аналізу фінансових операцій, спрямованого на виявлення випадків, які можуть свідчити про використання клієнтами банківських послуг для фінансування протиправної діяльності.
Банкам необхідно приділяти особливу увагу:
- випадкам одночасного відкриття групами фізосіб поточних рахунків (у тому числі з отриманням електронних платіжних коштів)по яких надалі здійснюються фінансові операції по регулярному вступу певних засобів (можливо на незначні суми) в національній або іноземній валютах, з наступним отриманням їх в готівковій формі найближчим часом за умови, що такі рахунки відкрито не у рамках зарплатових проектів, отримання пенсій, стипендій, соціальної допомоги і інших передбачених законодавством соціальних виплат;
- аналізу фінансових операцій з регулярного отримання готівкових засобів фізособами, у тому числі нерезидентами, з використанням електронних платіжних засобів, особливо приділяючи увагу фінансовим операціям, які здійснюються з використанням електронних платіжних засобів, емітованих іноземними банками;
- фінансовим операціям по вступу на користь фізосіб, у тому числі нерезидентів, засобів з-за кордону з використанням систем грошових переказів, які надають послуги без відкриття рахунків;
- фінансовим операціям по переказу коштівякщо відправником платежів, які є подібними по сумі і / або даті, призначенню платежу і тому подібне, декільком одержувачам являється одно і те ж особа - нерезидент, і навпаки - якщо подібні платежі були ініційовано декількома відправниками, при цьому одержувачем є одно і те ж особа, особливо у разі здійснення таких фінансових операцій без відкриття рахунку у банках України;
- фінансовим операціям по купівлі передоплачених платіжних карток і їх активаціїщо особливо передбачають поповнення електронними грошима;
У випадку якщо у банку, який проводить вищезгадані фінансові операції, є достатні підстави підозрювати, що такі фінансові операції пов'язані, торкаються або призначені для фінансування протиправної діяльності, Нацбанк рекомендує в порядку, передбаченому пунктом 6.4 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, своєчасно повідомляти про відповідні фінансові операції спеціально уповноваженому органу і правоохоронним органам.
Положенням встановлений обов'язок банку використовувати програмне забезпечення, яке забезпечує виявлення і припинення безпосередньо до проведення фінансових операцій, у тому числі вищеназваних, здійснюваних в користь або за дорученням клієнта банку, якщо її учасником або выгодополучателем по ній є особа, включена в перелік осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або відносно яких застосовані міжнародні санкції.
