НБУ в письме от 07.10.2011 года № 28-211/4027-11798 рекомендовал проставлять на копиях документов, удостоверяющих личность, штамп пункта обмена валюты или кассы банка (финансового учреждения), через которые осуществлялись валютно-обменные операции. Цель проставления такого штампа - избежание использования копий этих документов, на основании которых осуществлялись валютно-обменные операции.
Также, НБУ обратил внимание на то, что информация и документы, полученные в процессе обслуживания клиентов при осуществлении валютно-обменных операций, согласно ст. 60 Закона "О банках и банковской деятельности", является банковской тайной. Банки обязаны обеспечивать хранение и защиту информации, составляющей банковскую тайну, с целью недопущения ее незаконного раскрытия и нанесения вследствие этого материального или морального ущерба своим вкладчикам, кредиторам, другим клиентам.
Банки и их руководители, виновные в нарушении Правил хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, несут ответственность, предусмотренную ст. 73 упомянутого Законa. Незаконный сбор с целью использования или использование сведений, составляющих банковскую тайну, и/или разглашение банковской тайны влечет ответственность, предусмотренную Законом.
Впрочем, возможное разглашение информации, полученной банками при осуществлении валютно-обменных операций - не единственная проблема, возникшая в следствие введения новых правил обмена валюты. Как следует из рассматриваемого письма, проверками со стороны НБУ установлены неоднократные факты безосновательного отказа физическим лицам (резидентам и нерезидентам) в проведении валютно-обменных операций. Банки устанавливают клиентам дополнительных условия, не предусмотренные требованиями нормативно-правовых актов НБУ, для возможности проведения валютно-обменных операций. Установлены факты осуществления валютно-обменных операций без наличия необходимых документов, удостоверяющих личность, осуществления валютно-обменных операций без оформления соответствующих справок и квитанций.
