Сегодня, 1 ноября, Верховная Рада приняла за основу проект Закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (проект № 2179).
Проект Закона направлен на усовершенствование и уточнение отдельных норм законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, а также согласования и улучшения положений законодательных актов, обеспечения реализации положений новых международных стандартов в сфере противодействия отмыванию средств и борьбы с финансированием терроризма.
С этим и другими текстами законопроектов можно ознакомиться в соответствующем модуле ИПС ЛІГА:ЗАКОН.
Законопроектом предлагается комплексно усовершенствовать национальное законодательство в сфере финансового мониторинга, в частности относительно:
- введения общепринятой терминологии в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и ее сути к международной;
- применение риск-ориентированного подхода субъектами первичного финансового мониторинга (СПФМ) при проведении надлежащей проверки своих клиентов и соответственно переход к кейсовой отчетности о подозрительных операциях (деятельности) своих клиентов;
- увеличение пороговой суммы и уменьшения количества признаков для обязательной отчетности о финансовых операциях, о которых СПФМ (банки, страховщики, кредитные союзы, ломбарды, биржи, платежные организации и другие финансовые учреждения) обязаны были уведомить Госфинмониторинг, а именно остается обязанностьуведомить о финансовых операциях на сумму больше 400 тыс. грн. (сейчас 150 тыс. грн.) и связанных с наличностью, переводом средств за границу, политически значимыми лицами и клиентами из государств, не исполняющих рекомендации международных, межправительственных организаций, осуществляющих деятельность в антилегализационной сфере;
- расширение круга СПФМ, которые будут уведомлять Госфинмониторинг о подозрительных финансовых операциях, - лицами, которые оказывают информационно-консультационные услуги по вопросам налогообложения;
- усовершенствование процедуры раскрытия субъектами ведения хозяйства своих конечных бенефициарных владельцев (контролеров) и усиления требований к выявлению СПФМ бенефіціарних владельцев своих клиентов;
- введение международного инструментария замораживания активов и регламентация действий СПФМ с активами, которые связаны с терроризмом и его финансированием;
- усовершенствование законодательных аспектов, которые влияют на качество расследования преступлений из легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем;
- усовершенствование положений законодательства, обеспечивающих конфиденциальность факта получения и исполнения СПФМ запросов, решений и поручений Госфинмониторинг, и, как следствие, защиту СПФМ от угроз, дискриминационных действий и других негативных последствий, связанных с исполнением мероприятий по первичному финансовому мониторингу;
- переход к отслеживанию денежных переводов как инструмент для предотвращения, выявления и расследования случаев отмывания денег и финансирования терроризма, а также для осуществления ограничительных мероприятий.
Проект Закона вводит обязанность для платежных систем:
- сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и переводополучателе;
- обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа;
- устанавливать меру пресечения, направленную на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными от преступлений, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма.
Комитет считает нецелесообразным предоставление таких полномочий СБУ, как право самостоятельно, по собственной инициативе, включать лица в перечень лиц, связанных с террористической деятельностью или относительно которых применены международные санкции, несмотря на то, есть ли относительно такого лица приговор суда, вступивший в законную силу.
