Национальный банк в письме от 20 апреля 2016 года № 25-0008/34305 разъяснил, как осуществлять идентификацию и верификацию клиентов физлиц/ФЛП на основании поданного ими паспорта с бесконтактным электронным носителем или без чипа.
Напомним, ID-карты с бесконтактным электронным носителем и без него выдаются с 1 января 2016 года с применением средств Единого государственного демографического реестра гражданам Украины, которым паспорт оформляется впервые.
О требованиях к устройствам для считывания информации с бесконтактного электронного носителя, имплантированного в ID-карточку, банки были уведомлены письмом от 04.02.2016 № 53-0005/10215.
С целью выполнения банками задач и обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга при идентификации и верификации клиента-физлица/ФЛП на основании поданной им ID-карты с бесконтактным электронным носителем и без него, банкам рекомендовано делать в присутствии этого лица копии:
- сторон ID-карт, содержащих информацию, определенную частью девятой статьи 9 Закона «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;
- документа, содержащего регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов Украины (или идентификационный номер согласно Государственному реестру физлиц-налогоплательщиков и других обязательных платежей). Если номера нет (из-за отказа по религиозным убеждениям), банк должен установить номер ID карты, с которого считана информация об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика, или ID карты, не содержащей бесконтактный электронный носитель.
Копии заверяются подписями уполномоченного работника банка и физического лица - клиента банка как отвечающие оригиналу, с фиксированием даты их получения.
Учитывая нормы части седьмой статьи 9 Закона сведения, в том числе о месте жительства или месте пребывания физлица - резидента Украины (нерезидента в Украине), устанавливаются банком на основании считанной информации с бесконтактного электронного носителя ID карты и/или информации, полученной от клиента (представителя клиента) и заверенной ним, а также из других источников, если такая информация является публичной (открытой).
Документы по идентификации и изучению клиентов (в том числе созданных банком электронных документов), их копии хранятся в пределах сроков, установленных пунктом 15 части второй статьи 6 Закона.
