Банк может открывать счет физическому лицу на основании предъявления ID-карты или иного документа, удостоверяющего личность, разъяснено в письме Нацбанка от 29 января 2016 года № 53-0005/8018.
Идентификация и верификация этого лица осуществляется банком в соответствии с требованиями законодательства Украины по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и нормативно-правового акта НБУ по вопросам финансового мониторинга.
В соответствии со статьей 21 Закона «О Едином государственном демографическом реестре и документах, подтверждающих гражданство Украины, удостоверяющих личность или ее специальный статус» паспорт гражданина Украины изготавливается в форме карты, содержащей бесконтактный электронный носитель (ID карта).
Вместе с тем, согласно пункту 1 раздела V Переходных положений Закона документы, удостоверяющие личность, подтверждающих гражданство Украины или специальный статус лица, выданные до дня вступления в силу настоящего Закона, действуют до окончания срока их действия и не подлежат обязательной замене.
Государственная миграционная служба Украины начала выдачу ID-карт гражданам, достигшим 16-летнего возраста, с 11 января 2016 года.
Согласно Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах банк открывает счет физическому лицу на основании, в частности, предъявленного паспорта или другого документа, удостоверяющего личность.
