Усиление контроля за банками: советы по управлению рисками от партнера VB Partners Дениса Бугая

Вопросы безопасности и стабильности банковской системы приобретают особую актуальность в условиях экономической нестабильности и усиления надзора со стороны государственных органов. Юристы отмечают необходимость внедрения банками комплекса мер, направленных на предотвращение злоупотреблений, минимизацию рисков и обеспечение прозрачности деятельности учреждений.

Во время выступления на конференции «Pulse of Digital» партнер VB Partners Денис Бугай рассмотрел пять аспектов, на которые следует обратить внимание топ-менеджменту банков:

1. Усиление контроля за операциями со связанными лицами и предприятиями с признаками фиктивности;
2. Проактивная реакция на проверки регуляторов;
3. Дополнительное обоснование дисконтирования проблемной задолженности;
4. Недопущение оформления сделок после их фактического проведения;
5. Особое внимание к операциям с госсектором.

Юрист также отметил тренды банковского сектора, которые влияют на необходимость увеличения доли контроля:

• Усиление внимания правоохранительных органов и создание специализированных подразделений;
• Демонстрация регулятором поддержки правоохранителей, что является «зеленым светом» для более активных действий с их стороны;
• Привлечение к ответственности за действия клиента;
• Усиление роли финмониторинга и оценка рисков.

Сейчас вопросы внутреннего контроля и управления рисками становятся ключевыми для банковских учреждений, которые направлены на защиту как собственной деятельности, так и интересов клиентов.