Посилення контролю за банками: поради щодо управління ризиками від партнера VB Partners Дениса Бугая

Питання безпеки та стабільності банківської системи набувають особливої актуальності в умовах економічної нестабільності та посилення нагляду з боку державних органів. Юристи наголошують на необхідності впровадження банками комплексу заходів, спрямованих на запобігання зловживанням, мінімізацію ризиків та забезпечення прозорості діяльності установ.

Під час виступу на конференції  «Pulse of Digital» партнер VB Partners Денис Бугай розглянув п'ять аспектів, на які слід звернути увагу топменеджменту банків:

1. Посилення контролю за операціями з пов'язаними особами та підприємствами з ознаками фіктивності;
2. Проактивна реакція на перевірки регуляторів;
3. Додаткове обґрунтування дисконтування проблемної заборгованості;
4. Недопущення оформлення угод після їх фактичного проведення;
5. Особлива увага до операцій з держсектором.

Юрист також відзначив тренди банківського сектору, які впливають на необхідність збільшення контролю:

• Посилення уваги правоохоронних органів та створення спеціалізованих підрозділів;
• Демонстрація регулятором підтримки правоохоронців, що є «зеленим світлом» для більш активних дій з їхнього боку;
• Притягнення до відповідальності за дії клієнта;
• Посилення ролі фінмоніторингу та оцінка ризиків.

Нині питання внутрішнього контролю та управління ризиками стають ключовими для банківських установ, спрямованими на захист як власної діяльності, так і інтересів клієнтів.