Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в листі від 19 січня 2016 року № 12-3384/16 заявив, що на запит Міністерства фінансів банки зобов'язані надати інформацію про відкриті на ім'я фізичних осіб (кожного з членів сім'ї або домогосподарства) рахунки (поточні, кредитні, депозитні і тому подібне), операції і залишки по них.
Мінфін має право направляти запит для проведення верифікації і перевірки достовірності інформаціїпредставленою фізособами для нарахування і отримання соціальних виплат, пільг, субсидій, пенсій, заробітних плат, інших виплат, здійснюваних за рахунок засобів державного і місцевих бюджетів, засобів Пенсійного фонду і інших фондів загальнообов'язкового державного соціального страхування. У разі нарахування і отримання соціальних виплат, пільг, субсидій, призначених на сім'ю або домогосподарство, інформація надається по кожному з членів сім'ї або домогосподарства.
Соответсвующие зміни в ст. 62 Закону "Про банки і банківську діяльність" внесені Законом від 24 грудня 2015 року № 911 - VIII (частина 1 ст. 62 доповнена пунктом 10).
Вимога на отримання інформації, що містить банківську таємницю, повинно:
1) бути викладено на бланку державного органу встановленої форми;
2) бути підписаним керівника державного органу (чи його заступника), скріпленим гербовою печаттю;
3) містити передбачені Законом "Про банки і банківську діяльність" підстави для отримання цієї інформації;
4) містити посилання на норми закону, згідно з якими державний орган має право на отримання такої інформації.
Банку забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо їх імена вказані в документах, угодах і операціях клієнта.
