Национальный банк разработал и обнародовал для общественного обсуждения проект Положения о требованиях к структуре собственности предоставителей финансовых услуг (дальше - Положение), которым запланировано ввести требования к структуре собственности участников рынков небанковских финансовых услуг.
Его потребность обусловлена отсутствием нормативно-правового акта Нацкомфинуслуг или НБУ, который устанавливал бы требования к структуре собственности участников рынков небанковских финансовых услуг, сообщает пресс-служба регулятора.
Действие данного Положения будет распространяться на финансовые учреждения, кроме банков и кредитных союзов, юридические лица, не являющиеся финучреждениями, но имеющие право предоставлять отдельные финансовые услуги, а также юридические лица, которые намерены предоставлять финансовые услуги (дальше - предоставители финансовых услуг).
Определен четкий перечень требований к прозрачности структуры собственности
В проекте Положения прописан четкий перечень требований к прозрачности структуры собственности предоставителей финансовых услуг. В частности, структура собственности предоставителя финансовых услуг прозрачна в случае:
- отображения информации обо всех собственниках существенного участия и ключевых участниках;
- приобретение существенного участия было согласовано Нацбанком или Нацкомфинуслуг;
- соответствия документов о структуре собственности установленным требованиям;
- отсутствия в структуре собственности собственников существенного участия, являющихся резидентами государства-агрессора;
- отсутствия в структуре собственности лиц, которым в соответствии с требованиями законодательства запрещено владеть корпоративными правами и/или осуществлять значительное или решающее влияние на деятельность предоставителя финансовых услуг.
Устанавливаются признаки непрозрачной структуры собственности
Национальный банк имеет право признать структуру собственности предоставителя финансовых услуг непрозрачной в случае:
- несоблюдения предоставителем финансовых услуг требований относительно прозрачности, определенных выше;
- документы о структуре собственности предоставителя финансовых услуг содержат недостоверную информацию;
- непредоставления предоставителем финансовых услуг Нацбанку полной и достоверной информации об использовании в своей структуре собственности трастовой конструкции;
- структура собственности предоставителя финансовых услуг циклическая.
В проекте Положения предусмотрено также урегулировать следующие вопросы:
- порядок расчета размера участия в структуре собственности;
- порядок предоставления сведений о структуре собственности предоставителя финансовых услуг и ее обнародования на официальном веб-сайте Национального банка и веб-сайте предоставителя финансовых услуг;
- порядок контроля регулятором и предоставителем финансовых услуг соответствия ее структуры собственности к требованиям;
- порядок рассмотрения вопроса о признании структуры собственности предоставителя финансовых услуг непрозрачной. Такие решения принимаются коллегиально Комитетом по вопросам надзора и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг.
Учет особенностей участников рынков небанковских финансовых услуг
В проекте Положения учтены особенности участников рынков небанковских финансовых услуг и усовершенствованы существующие подходы Национального банка. Предусмотрены:
- более упрощенные требования к представлению подтверждающих документов в случае изменения сведений о структуре собственности;
- электронная форма как основной способ осуществления коммуникации с Национальным банком;
- перечень критериев, которые учитываются Национальным банком при установлении признаков непрозрачной структуры собственности;
- возможность определения предоставителем финансовых услуг уполномоченного лица (не являющегося руководителем) для осуществления коммуникации с НБУ.
Сроки осуществления и реализации требований Положения предоставителями финансовых услуг
С даты вступления в силу данного Положения предоставителям финансовых услуг, на которые распространяется его действие, необходимо:
- в течение 2 месяцев подать в Национальный банк сведения о структуре собственности и одновременно обнародовать их на собственном веб-сайте;
- в течение 5 месяцев обеспечить приведение своей структуры собственности в соответствие с требованиями Положения и подать в Национальный банк письменное уверение об их соответствии данным требованиям.
Ознакомиться с документом можно по ссылке.
Замечания и предложения к проекту Положения принимаются до 01.11.2020 на электронный адрес Национального банка: NBFI.regulations@bank.gov.ua.
Проверить финансовое учреждение, в которое вы намерены обратиться, можно с помощью сервиса CONTR AGENT от ЛІГА:ЗАКОН. Вы можете проверить благонадежность интересующего вас контрагента прямо сейчас, оформив заявку на тестовый доступ к сервису.
Какими будут следующие решения власти? Закажите тестовый доступ к экосистеме LIGA360, чтобы следить за принятием законов, которые могут повлиять на ваш бизнес. Вы можете заказать полный тестовый доступ на 4 суток к LIGA360 по ссылке.
Читайте также:
Электронные деньги в Украине: что изменится для пользователей
