Минфин приказом от 8 июля 2016 года № 584 утвердил критерии риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Критерии используют такие субъекты первичного финансового мониторинга:
- банки, страховщики (перестраховщики), страховые (перестраховочные) брокеры, кредитные союзы, ломбарды и другие финансовые учреждения;
- платежные организации, участники или члены платежных систем;
- товарные и другие биржи, которые проводят финансовые операции с товарами;
- профессиональные участники фондового рынка (рынка ценных бумаг);
- операторы почтовой связи, другие учреждения, которые проводят финансовые операции по переводу средств;
- филиалы или представительства иностранных субъектов хозяйственной деятельности, которые предоставляют финансовые услуги на территории Украины;
- субъекты предпринимательской деятельности, которые предоставляют посреднические услуги при осуществлении операций по купле-продаже недвижимого имущества;
- субъекты хозяйствования, которые осуществляют торговлю за наличные драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них, если сумма финансовой операции, на которую она проводится, равна или превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 Закона (150 тыс. грн);
- субъекты хозяйствования, которые проводят лотереи и азартные игры, в том числе казино, электронное (виртуальное) казино;
- нотариусы, адвокаты, адвокатские бюро и объединения, аудиторы, аудиторские фирмы, субъекты хозяйствования, которые предоставляют услуги по бухгалтерскому учету, субъекты хозяйствования, которые предоставляют юридические услуги (за исключением лиц, предоставляющих услуги в рамках трудовых правоотношений), в случаях, предусмотренных статьей 8 Закона;
- другие юридические лица, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями, но предоставляют отдельные финансовые услуги.
Расписаны следующие критерии риска:
- по географическому расположению;
- по типу клиента;
- по виду товаров и услуг;
- для финансовых операций, которые могут иметь риск легализации (отмывания) доходов.
Критерии разделены на свидетельствующие о высоком риске и о возможности риска.
