Ми даємо ЗНАННЯ для прийняття рішень, ВПЕВНЕНІСТЬ в їх правильності і надихаємо на розвиток чесного бізнесу, як основного двигуна розвитку України
ВЕЛИКОМУ БІЗНЕСУ
СЕРЕДНЬОМУ ТА ДРІБНОМУ БІЗНЕСУ
ЮРИДИЧНИМ КОМПАНІЯМ
ДЕРЖАВНОМУ СЕКТОРУ
КЕРІВНИКАМ
ЮРИСТАМ
БУХГАЛТЕРАМ
ФОПам
ПЛАТФОРМА
Єдиний інформаційно-комунікаційний простір для бізнесу, держави і соціуму, а також для професійних спільнот
НОВИНИ
та КОМУНІКАЦІЇ
правові, професійні та бізнес-медіа про правила гри
ПРОДУКТИ
і РІШЕННЯ
синергія власних і партнерських продуктів
БІЗНЕС
з ЛІГА:ЗАКОН
потужний канал продажів і підтримки нових продуктів

Нацбанк запровадить коефіцієнт покриття ліквідністю (LCR) з 1 грудня

2.11.2018, 12:10
30
0

Розроблений НБУ графік дасть змогу банкам завершити підготовку до роботи в умовах нових вимог до ліквідності
Розроблений НБУ графік дасть змогу банкам завершити підготовку до роботи в умовах нових вимог до ліквідності

Нацбанк затвердив запровадження обов'язкового нормативу ліквідності - коефіцієнта покриття ліквідністю (LCR) - з 1 грудня 2018 року.

Рішення Правління враховує підсумки проведення тестових розрахунків LCR, які проводились з 1 червня 2018 року. Норматив LCR встановлено за всіма валютами, а також окремо за групою іноземних валют. Банки також розраховуватимуть коефіцієнт LCR у гривні, проте НБУ не визначає його обов'язкове мінімальне значення.

Значення нормативів LCR визначатиметься як 30-денна середньоарифметична ковзна величина. Таким чином, першою звітною датою для нормативів LCR визначено 31 грудня 2018 року.

Згідно з постановою Правління Нацбанку від 30 жовтня 2018 року № 114 мінімальне значення нормативів LCR буде доведено до рівня 100 % поетапно за таким графіком:

- 80 % - починаючи з 31 грудня 2018 року;

- 90 % - починаючи з 1 червня 2019 року;

- 100 % - починаючи з 1 грудня 2019 року.

З січня 2019 року регулятор розпочне публікацію інформації про виконання LCR у розрізі банків.

Нацбанк нагадав, що коефіцієнт покриття ліквідністю (LCR) установлює мінімально необхідний рівень ліквідності для покриття чистого очікуваного відпливу коштів з банку протягом 30 днів з урахуванням стрес-сценарію.

Він більш ефективно за діючі нормативи відображає рівень стійкості банку до короткострокових шоків ліквідності - характерного для кризових періодів, коли відбувається значний відплив коштів клієнтів. Виконання LCR свідчитиме, що банк забезпечений ліквідністю в обсязі, достатньому для повного виконання ним зобов'язань упродовж 30 днів в кризових умовах.

Рішенням Правління НБУ № 732-рш схвалено зміни до Методики розрахунку коефіцієнта покриття ліквідністю (LCR).

Постанова № 114 набуває чинності з 1 грудня 2018 року.


Увійдіть, щоб залишити коментар