Планується комплексно удосконалити законодавство у сфері фінансового моніторингу. З цією метою Мінфін спільно з Держфінмоніторингом, НБУ і міжнародними експертами розробив відповідний законопроект.
Законопроект передбачає, зокрема:
- значне зменшення кількості ознак фінансових операцій, про які суб'єкти первинного фінансового моніторингу (СПФМ) зобов'язані повідомляти Держфінмоніторинг. Йдеться про фінансові операції більше 300 тис. грн (зараз 150 тис. грн) та пов'язані з готівкою, переказом коштів за кордон, клієнтами з Ірану або КНДР та публічними діячами;
- розширення кола СПФМ, які повідомлятимуть Держфінмоніторинг про підозрілі фінансові операції, - особами, що надають інформаційно-консультативні послуги з питань оподаткування;
- удосконалення механізму верифікації кінцевих бенефіціарних власників компаній для того, щоб перевірити, чи дійсно особа, зазначена в реєстрі як кінцевий бенефіціар, є власником компанії або тільки номінальною особою;
- введення нових правил для фінансових операцій високопоставлених державних осіб і чиновників, а також суддів, прокурорів та народних депутатів, членів їх сімей, що передбачають наявність необхідної документації про їх фінансовий і майновий стан;
- поступовий перехід на ризик-орієнтовний підхід при поданні інформації про підозрілі фінансові операції СПФМ;
- введення адекватних заходів впливу за порушення антилегалізаційного законодавства від письмового застереження, штрафних санкцій в розмірі не більше 10 % доходу до анулювання ліцензії;
- спрощення визначення кола політично значущих осіб на базі поданих декларацій до НАЗК та створення Державного реєстру національних громадських діячів і членів їх сімей;
- забезпечення відстежування грошових переказів як інструменту для запобігання, виявлення і розслідування випадків відмивання грошей та фінансування тероризму;
- встановлення обов'язку платіжних систем забезпечувати наявність і повноту інформації про платника та одержувача платежу тощо.
Відповідний проект Закону «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» оприлюднено Мінфіном для громадського обговорення.
