Нацбанк удосконалив процедуру отримання ліцензії небанківськими фінансовими установами на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків.
Так, НБУ видаватиме ліцензію фінустанові за умови дотримання нею таких умов:
- відповідність фінансового стану встановленим вимогам;
- відповідність структури власності встановленим вимогам;
- відсутність протягом року фактів порушення вимог нормативно-правових актів НБУ, законодавства України з питань регулювання ринків фінпослуг, у сфері попередження та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму;
- відповідність внутрішніх правил про переказ коштів законодавству України;
- відповідність фінустанови, її керівників, власників істотної участі в ній вимогам до ділової репутації.
Крім того, з переліку документів, які подаються для отримання ліцензії, виключено внутрішні документи з питань фінмоніторингу. При цьому фінустанови повинні будуть розробити ці документи протягом місяця з часу отримання ліцензії.
Також фінустанови, які приймають готівкові кошти для подальшого переказу, після отримання ліцензії повинні будуть визначити у внутрішніх документах порядок розрахунку ліміту залишку готівки в касах пунктів приймання готівки та періодичність проведення інкасації.
Відповідні зміни передбачені постановою НБУ від 17 серпня 2017 року № 80, яка набере чинності після опублікування.
Постановою встановлюється перехідний період для фінустанов, які вже мають ліцензії. Їм необхідно:
протягом 2 місяців із набрання чинності постановою - подати НБУ анкету та відомості про структуру власності;
протягом 6 місяців із набрання чинності - привести у відповідність встановленим вимогам діяльність, структуру власності, фінансовий стан і ділову репутацію та повідомити про це НБУ.
