Физлица, ФЛП и руководители юрлиц, которые являются кредитными посредниками, должны соответствовать таким требованиям:
- быть резидентами Украины;
- иметь достаточный уровень знаний в сфере потребительского кредитования;
- иметь полную гражданскую дееспособность;
- иметь безупречную деловую репутацию.
Кроме того, указанным лицам необходимо постоянно поддерживать уровень своих знаний и не реже раза в год проходить подготовку по вопросам потребительского кредитования.
Если кредитный посредник соответствует указанным требованиям, он заключает посреднический договор с банком. Банк публикует информацию о заключении договора на официальном сайте, после чего посредник может начать свою деятельность.
Также все кредитные посредники будут включены в специальный перечень Нацбанка.
В случае несоответствия кредитного посредника перечисленным требованиям банк должен расторгнуть посреднический договор, обратиться в НБУ для исключения посредника из перечня и прекратить выдачу потребительских кредитов через него.
Ответственность за нарушение законодательства кредитным посредником лежит на банке, заключившем с ним посреднический договор.
Требования к кредитным посредникам и посредническому договору установлены постановлением Нацбанка от 8 июня 2017 года № 50, которое вступило в силу 10 июня.
