Порядок формування юридичної справи у електронній формі (у тому числі доступу працівників банку до юридичної справи) встановлюється банком самостійно відповідно до його внутрішнім положенням (Положення про організацію операційної діяльності у банках України затверджене постановою НБУ від 18.06.2003 № 254).
Банк повинен враховувати вимоги законів "Про платіжні системи і переказ коштів в Україні", "Про електронні документи і електронний документообіг", "Про електронний цифровий підпис" і Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків в національній і іноземних валютах.
У главах 3 і 9 Інструкцій визначений перелік документів, які суб'єкти господарювання повинні подати у банк при відкритті рахунків. При цьому зведення про суб'єктів господарювання (у тому числі засновницькі документи юридичної особи) банки можуть отримати самостійно з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців і громадських формувань у вигляді безкоштовного доступу через портал електронних сервісів.
Фізичні особи при відкритті рахунків пред'являють у банк документи, визначені главами 6 і 10 Інструкцій.
Пунктом 1.21 глав 1 Інструкції передбачено, що по документах, які потрібно від клієнта у разі відкриття рахунків цією Інструкцією, формується справа по юридичному оформленню рахунку.
Згідно пунктів 3.7, 3.8 глав 3 і пункту 6.4 глав 6 Інструкційякщо клієнт вже має рахунок в цьому банкупри відкритті наступного поточного рахунку підприємство повинне представити у банк тільки заяву про відкриття поточного рахунку і картку із зразками підписів і відбитку друку (за наявності), фізичні особи - пред'явити уповноваженому працівникові банку паспорт або інший документ, що засвідчує особу, і заповнити заяву про відкриття поточного рахунку і картку із зразками підписів.
Роз'яснення відносно формування справи по юридичному оформленню рахунку клієнта в електронній формі надане в листі НБУ від 12 січня 2017 року № 57-0007/2360.
