Національний банк постановою від 2 серпня 2016 року № 365 вніс зміни в перелік ознак ризикової діяльності банків. Рішення прийняте із-за виявлених Нацбанком "схемних операцій", які не підпадали під одну з діючих досі ознак ризикової діяльності банків.
Тепер в перелік ознак здійснення банками ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу входять наступні дії:
- проведення клієнтами банку фінансових операцій, що не мають документального підтвердження очевидної економічної доцільності, і / або якщо банк не має в розпорядженні інформації про реальні фінансові можливості клієнта здійснювати фінансові операції. А також, у разі невідповідності фінансових операцій клієнта наявної у банку інформації про його фінансовий або соціальний статус;
- участь банку у фінансових операціях, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані з конвертацією безготівкових засобів в готівку і здійсненням фіктивного підприємництва;
- використання рахунків осіб не за призначенням;
- здійснення банком або клієнтами банку фінансових операцій з використанням викрадених, недійсних документів;
- неодноразове проведення клієнтом банку фінансових операцій по перерахуванню коштів за межу, як здійснення авансових платежів на виконання зовнішньоекономічних договорів, по яких банку було або могло бути відоме (зокрема, з публічних джерел або від інших фінансових установ), що контрагенти неодноразово порушують виконання, або взагалі не виконують умови відповідних зовнішньоекономічних договорів.
Нагадаємо, статтею 48 Закону "Про банки і банківську діяльність" встановлена заборона на здійснення банками ризикової діяльності, загрозливої інтересам вкладників або інших кредиторів банку, і надано право НБУ визначати у своїх нормативно-правових актах перелік ознак, наявність яких є основою для висновку про здійснення банком такої ризикової діяльності.
Джерело: НБУ
