Банк може відкривати рахунок фізичній особі на підставі пред'явлення ID- карти або іншого документу, що засвідчує особу, роз'яснено в листі Нацбанку від 29 січня 2016 року № 53-0005/8018.
Ідентифікація і верифікація цієї особи здійснюється банком відповідно до вимог законодавства України з питань запобігання і протидії легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму і фінансування поширення зброї масового знищення і нормативно-правового акту НБУ з питань фінансового моніторингу.
Відповідно до статті 21 Закону "Про Єдиний державний демографічний реєстр і документи, що підтверджують громадянство України, засвідчують особу або її спеціальний статус" паспорт громадянина України виготовляється у формі карти, що містить безконтактний електронний носій (ID карта).
В той же час, згідно з пунктом 1 розділу V Перехідних положень Закону документи, що засвідчують особу, підтверджують громадянство України або спеціальний статус особи, видані до дня набуття чинності справжнього Закону, діють до закінчення терміну їх дії і не підлягають обов'язковій заміні.
Державна міграційна служба України початку видачу ID- карт громадянам, що досягли 16-річного віку, з 11 січня 2016 року.
Згідно Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків в національній і іноземних валютах банк відкриває рахунок фізичній особі на основі, зокрема, пред'явленого паспорта або іншого документу, що засвідчує особу.
