Правління Національного банку України 29 грудня 2015 року прийняло постанови № 962, № 983 і № 990, встановивши нові вимоги до небанківських фінансових установ (НФУ), які проводять валютно-обмінні операції.
По аналогії з банками, на небанківські фінансові установи покладений обов'язок надавати інформацію про структуру власності і власниках з істотною участю в таких установах.
Підвищуються вимоги до мінімальному розміру власного капіталу НФУ для діяльності по обміну валют. Капітал повинен складати не менше 20 млн грн., якщо кількість структурних підрозділів не перевищує 100. Кожне додаткове збільшення їх кількості на 50 одиниць вимагає збільшення капіталу на 5 млн грн.
Крім того, встановлені наступні нові вимоги:
- наявність документу, яким встановлений розмір авансу в готівковій іноземній валюті і рублях і максимальна сума залишків в касі фінансової установи і пункті обміну валюти в готівковій іноземній валюті;
- наявність юридично оформленого документу, що підтверджує право власності на приміщення, в якому розташований відособлений підрозділ, пункт обміну валюти фінансової установи, або право оренди на це приміщення на термін не менше 1 року;
- закріплена необхідність наявності РРО у касі фінансової установи, його відособлених підрозділах і пунктах обміну валюти, в яких здійснюється обмін валют;
- розміщення інформації про встановлені курси обміну валют в мережі Інтернет;
- введено нову форму звітності для фінансових установ - звітну довідку про касові обороти за день і залишки цінностей;
- наявність охоронавідповідного сховища;
- встановлення системи відеоспостереження і устаткування робочих місць касирів конструкціями, що захищають.
Також розширений перелік інформації, яка повинна розміщуватися в касі фінансової установи в осяжному клієнтами місці, а саме:
- наявність відповідного документу з вказівкою прізвища касового працівника, який допущений до здійснення валютно-обмінних операцій
- інформація про місцезнаходження каси фінансової установи, відособлених підрозділів
- копія генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій.
Постанови № 962 і № 990 набули чинності з 1 січня 2016 року.
В той же час встановлено перехідний період до 1 липня 2016 року за новими вимогами до власного капіталу і захищеності приміщень для НФУ, які отримали генеральні ліцензії до набуття чинності нових постанов.
Постанова № 983 набуло чинності з 1 січня 2016 року - окрім вимоги про наявність РРО в касах фінансових установ, їх відособлених підрозділах і пунктах обміну валюти, яка набуває чинності через 6 місяців з дня затвердження ГФС Державного реєстру реєстраторів розрахункових операцій, а також вимоги, яка набуває чинності з 1 липня 2016 року, - про наявність у фінансової установи документу, що підтверджує право власності/оренди на приміщення.
Джерело: НБУ
