2 березня Верховна Рада ухвалила Закон про відповідальність пов'язаних з банком осіб (президентський законопроект № 2085)внісши зміни в КоАП і УК.
Законом посилена адміністративна відповідальність керівників банків, кінцевих власників бенефіціарів банків або інших осіб, які відповідно до закону можуть бути об'єктом перевірки НБУ, за порушення нормативно-правових актів НБУ, у тому числі представлення недостовірної (неповною) звітності, зокрема відносно якості активів, проведення операцій з пов'язаними з банком особами, суті операцій, або здійснення ризикових операцій, які погрожують інтересам вкладників або інших кредиторів банку.
Також введена адміністративна відповідальність вказаних осіб за дії, які привели до віднесення банку до категорії проблемних і карна відповідальність керівника банку, кінцевого власника бенефіціара банку, іншого власника істотної участі у банку за здійснення будь-яких дій, що привели до віднесенні банку до категорії неплатоспроможних, якщо це завдало великого матеріального збитку державі або кредиторові.
У закони про банки і банківську діяльність, про систему гарантування вкладів фізосіб внесені зміни, якими посилений нагляд у банківській сфері, зокрема:
- доповнений перелік документів, що представляються для узгодження статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність;
- уточнені повноваження ради банку про затвердження порядку здійснення операцій з пов'язаними з банком особами;
- встановлена заборона банкам надавати кредити для придбання акцій інших банків і побічно здійснювати кредитні операції з пов'язаними з банком особами;
- розширений перелік пов'язаних з банком осіб;
- встановлено для банків обов'язок надати Національному банку України зведення про пов'язаних з банком осіб і повідомляти регулятора про усі зміни в інформації про пов'язаних з банком осіб;
- НБУ надано право при здійсненні банківського нагляду визначати фізичних і юридичних осіб такими, які є пов'язаними з банком, за наявності ознак, визначених в нормативно-правових актах НБУ, і з обліком, зокрема, характеру взаємин, операцій і зв'язків з банком (з повідомленням про таке рішення не пізніше наступного робочого дня відповідному банку);
- розширений перелік умов, по яких угоди, ув'язнені банком з пов'язаними з банком особами, визнаються недійсними;
- встановлена майнова відповідальність пов'язаних з банком осіб за збитки, заподіяні з їх вини банку;
- істотно збільшений розмір штрафу, який може бути застосований до керівника банку;
- розширені критерії, по яких НБУ зобов'язаний прийняти рішення про віднесення банку до категорії проблемних;
- уточнений порядок розкриття Нацбанком інформації, що містить банківську таємницю;
- закріплено примусове виконання Державною старанною службою рішень Національного банку про застосування до банку, філії іноземного банку заходів дії у вигляді накладення штрафу;
- уточнені права Фонду гарантування вкладів фізосіб звертатися до пов'язаної з банком особи, дії або бездіяльність якого привели до спричинення банком з його вини збитку, і пов'язаної з банком особи, яка в результаті таких дій або бездіяльності прямо або побічно отримало майнову вигоду, з вимогою про відшкодування шкоди, заподіяної банком.
Закон ухвалений з урахуванням внесених пропозицій.
Джерело: ВР
