Мінюст опублікував рекомендації для суб'єктів первинного фінансового моніторингу ризиків, пов'язаних з фінансуванням сепаратизму і тероризму на території України, що поступили від Госфинмониторинга.
Так, суб'єкт, при встановленні ділових стосунків, визначає рівень ризику клієнта за його типом, географічним розташуванням країни реєстрації клієнта або установи, через яку він передає або отримує активи, і видом товарів і послуг.
Високий рівень ризику привласнюється клієнтам, які включені в Перелік осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або відносно яких застосовані міжнародні санкції, сформований Госфинмониторингом, і клієнтам, відносно яких виникають підозри в причетності до фінансування тероризму.
Особливу увагу приділяють клієнтам:
- неприбутковим або добродійним організаціям (окрім добродійних організацій, діючих під егідою міжнародних);
- публічним діячам або пов'язаним з ними особам, у тому числі і тим, які мають широкі владні повноваження в Україні;
- резидентам країни, що підтримують терористичну діяльність;
- керівникам або засновникам громадської або релігійної організації, добродійного фонду, іноземної некомерційної неурядової організації, її філії або представництву вУкраине;
- діяльність яких пов'язана з інтенсивним оборотом готівкових засобів;
- які проводять операції з грошовими коштами або іншим майном виключно через представника, діючого за дорученням;
- що здійснює розрахунки по операціях з використанням інтернет-технологій, електронних платіжних систем, систем грошових переказів або інших альтернативних систем видаленого доступу, які роблять неможливим проведення повною мірою ідентифікації відправника / одержувача засобів);
- які не надають суб'єктові додаткових відомостей, передбачених відповідними внутрішніми документами;
- по яких існують сумніви в достовірності представлених ними документів або раніше наданих ідентифікаційних даних.
Госфинмониторинг рекомендує відмовляти в проведенні фінансових операцій у разі, якщо вони містить ознаки тих, що підлягають фінансовому моніторингу, у тому числі відносно яких виникли підозри, що вони пов'язані, торкаються або призначені для фінансування тероризму, і повідомляти про це Госфинмониторинг України впродовж одного робочого дня, але не пізніше наступного робочого дня з дня відмови (ст. 10 Закону "Про попередження і протидію легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму").
Також рекомендовано зупиняти, згідно ст. 17 Закону, фінансові операції, які проводяться особами, вказаними в списку українських фізичних осіб і фізичних осіб країн, що підтримують міжнародну терористичну діяльність, в частині застосування до них економічних санкцій, і повідомляти про це Госфинмониторинг.
Ознайомитися з переліком осіб, до яких застосовані санкції Радою Європейського Союзу і Сполучених Штатів Америки (в.т.ч. OFAC), можна по посиланнях: http://www.treasury.gov/ofac/downloads/prgrmlst.txt
http://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/SDN-List/Pages/default.aspx
http://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Programs/Pages/ukraine.aspx
http://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=CELEX :32014 D0238&rid=1
http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?uri=OJ: L:2014:078:0006:0015: EN: PDF
http://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=CELEX :32014 D0151&rid=4
http://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=CELEX :32014 R0433&rid=1
http://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=CELEX :32014 R0477&from=EN
http://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=OJ: JOL_2014_160_R_0004&from=EN
http://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Programs/Documents/ 31cfr589.pdf
http://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/OFAC-Enforcement/Pages/ 20140716.aspx
За інформацією прес-служби Мінюсту.
