3 вересня набуло чинності постанова Нацбанку від 1 вересня 2016 року № 379яким внесені зміни в Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів в національній валюті без відкриття рахунків.
Тепер рішення про видачу, припинення, відновлення і відгук ліцензії буде прийматися Правлінням Національного банку України.
Також змінами передбачено ознаки ризикової діяльності небанківських фінансових установ, вимога про заборону здійснення такої діяльності і встановлено право НБУ відкликати у небанківської фінансової установи ліцензію у разі виявлення факту здійснення ним ризиковій діяльності.
Так, ознаками здійснення небанківською фінансовою установою ризиковій діяльності являються:
1) проведення фінансових операцій (безпосередньо або його клієнтами), що не мають очевидної економічної доцільності (сенсу);
2) проведення фінансових операцій, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані з виведенням капіталів, легалізацією кримінальних прибутків, фінансуванням тероризму, запобіганням оподаткуванню, скоюванням інших злочинів, передбачених Карним кодексом і т. п.;
3) проведення фінансових операцій, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані із запобіганням вимогам і обмеженням, передбаченим законодавством з питань фінансового моніторингу;
4) невикористання права відмови в проведенні клієнтами регулярних фінансових операцій, характер яких дає підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані з використанням послуг небанківської фінансової установи для легалізації (відмивання) прибутків, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, фінансування поширення зброї масового знищення або скоєння іншого злочину;
5) здійснення (безпосередньо або її клієнтами) фінансових операцій з використанням втрачених, викрадених, підробних документів;
6) здійснення фінансових операцій клієнта, який є публічним діячем, особою, близькою або пов'язаною з публічним діячем, по якому небанківська фінансова установа не має документально підтверджених відомостей відносно джерел походження засобів (активів, прав на такі активи), достатніх для підтвердження його реальних фінансових можливостей проводити або ініціювати проведення відповідної фінансової операції;
7) представлення Національному банку недостовірної (їх) інформації / документів / виводів.
