НКЦБФР рішенням від 10.03.2016 № 278 затвердила зміни до Ліцензійним умовам здійснення професійної діяльності на ринку цінних паперів - діяльності по управлінню іпотечним покриттям.
Визначено, що ліцензіат (окрім банку) для здійснення діяльності по управління іпотечним покриттям повинен розробити положення про систему управління рисками професійної діяльності по управлінню іпотечним покриттям.
Положення про систему управління рисками професійної діяльності повинно містити:
- основні принципи управління рисками професійної діяльності з управління іпотечним покриттям;
- методи виявлення, обліку і опису ризиків окремо по кожному виду ризику;
- методи оцінки ризиків і процедури внутрішнього контролю (моніторингу) рівня ризиків;
- заходи по мінімізації ризиків і ліквідації негативних наслідків виявлених ризиків, у тому числі порядок і джерела фінансування заходів по компенсації отриманих збитків;
- порядок моніторингу дотримання пруденциальных нормативів і міри у разі їх відхилення від встановлених показників (у разі встановлення таких нормативів);
- функції підрозділу по управлінню рисками і працівника, відповідального за управління рисками, і порядок його взаємодії з іншими органами ліцензіата;
- контроль за ефективністю управління рисками.
Для забезпечення роботи системи управління рисками ліцензіат (окрім банку) зобов'язаний призначити працівника або створити підрозділ по управлінню рисками.
До компетенції цього підрозділу (працівника) ліцензіата необхідно віднести:
- розробку і впровадження методики виявлення, оцінки і контролю рівня ризиків профдеятельности;
- аналіз і прогнозування стану системи управління рисками, ідентифікацію критичних (найбільш ризикових) бізнес-процесів, клієнтів, контрагентів, фінансових інструментів і послуг;
- виявлення концентрації ризиків і причин їх появи;
- впровадження заходів, процедур, механізмів і технологій мінімізації ризиків і ліквідації наслідків виявлених ризиків;
- оперативну координацію взаємодії підрозділів і виконавчого органу ліцензіата з питань управління рисками;
- участь в розслідуванні випадків реалізації ризиків;
- розробку програм навчання працівників ліцензіата методам і інструментам управління рисками;
- підготовку і надання звітності з питань управління рисками виконавчого органу ліцензіата.
Окрім цього, передбачено, що ліцензіат зобов'язаний забезпечити доступ в приміщення і доступність послуг, які надаються відповідно до ліцензії на здійснення профдеятельности на фондовому ринку, інвалідам і маломобільним категоріям населення.
Юрособи, які отримали ліцензії на здійснення профдеятельности на ринку цінних паперів - діяльності по управлінню іпотечним покриттям до набуття чинності вищезгаданим рішенням, зобов'язані впродовж 3-х місяців після набуття чинності документу привести свою діяльність у відповідність до нових вимог.
