Нацбанк в листі № 25-0008/20588 нагадав, що вимогами ст. 10 Закону про запобігання легалізації прибутків і ст. 64 Закону про банки встановлено право банку відмовити клієнтові у встановленні (підтримці) ділових стосунків (у тому числі шляхом розірвання ділових стосунків або проведення фінансової операції) у випадку, зокрема:
- якщо фінансова операція містить ознаки такій, яка підлягає финмониторингу;
- встановлення клієнтові неприйнятний високого ризику за результатами оцінки або переоцінки ризику;
- ненадання клієнтом необхідних для вивчення клієнта документів або відомостей.
Банк, як СПФМ, зобов'язаний здійснювати управління рисками відмивання прибутків з урахуванням результатів ідентифікації, верифікації і вивчення клієнта, послуг, які надаються клієнтові, аналізу фінансових операцій, і їх відповідності фінансовому стану і змісту діяльності клієнта, у тому числі з урахуванням рекомендацій, наданих Нацбанком.
Банк зобов'язаний проводити аналіз відповідності фінансових операцій, що проводяться клієнтом, наявній інформації про зміст діяльності і фінансовий стан клієнта з метою виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.
Якщо за результатами аналізу банк дійшов висновку, що існують ознаки ризикової діяльності або є підстави вважати, що характер або наслідки фінансових операцій можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання уповноваженого банку з метою відмивання прибутків, то Нацбанк рекомендує банку використовувати право відмови від фінансової операції.
Слід зазначити, що банк повинен забезпечити внесення в реєстр фінансових операцій інформації про фінансову операціюу проведенні якої відмовлено впродовж 1 робочого дня, але не пізніше наступного робочого дня з дня відмови.
