Мининфраструктуры наказом від 2 листопада 2015 року № 437 затвердило Критерії оцінювання рівня ризику суб'єктів первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Мининфраструктуры, бути використаними з метою легалізації (відмивання) прибутків, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму і фінансування поширення зброї масового знищення.
Ризики вказаних СПФМ бути використаними з метою легалізації прибутків оцінюються по наступних критеріям:
- термін здійснення госпдіяльності;
- наявність фактів порушень законодавства у сфері запобігання і протидії легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму і фінансуванню поширення зброї масового знищення.
За результатами оцінювання суб'єкти можуть належати до низького, середнього або високого рівня ризику.
До низькому рівню ризику відносяться суб'єкти, що відповідають наступним критеріям :
- здійснення госпдіяльності понад 5 років;
- відсутність впродовж останніх 3 років фактів порушень законодавства у сфері запобігання і протидії легалізації прибутків.
До високому рівню ризику відносяться суб'єкти, що відповідають одному з наступних критеріїв :
- здійснення госпдіяльності до 2-х років;
- наявність впродовж останніх 3 років фактів порушення законодавства у сфері запобігання і протидії легалізації прибутків.
Суб'єктами з середнім рівнем ризику являються суб'єкти, які не відносяться ні до суб'єктів з низьким рівнем ризику, ні до суб'єктів з високим рівнем ризику.
Суб'єкти, що мають низький рівень ризику, перевіряються не частіше за 1 раз в 3 року.
Суб'єкти, які мають середній рівень ризику, перевіряються не частіше за 1 раз в 2 року.
Суб'єкти, що мають високий рівень ризику, перевіряються не частіше за 1 раз в рік.
