Нацбанк разрешил банкам привлекать третьих лиц для идентификации и верификации клиентов - физических лиц в рамках финансового мониторинга. Такими банковскими агентами могут быть как юридические, так и физические лица, подтвердившие свою безупречную деловую репутацию.
При этом деятельность агентов будет осуществляться по четким правилам, определяющим порядок:
- хранения, передачи информации или документов, в том числе в случае досрочного прекращения договорных отношений;
- осуществления контроля соблюдения агентами процедур идентификации и верификации;
- организации обучения агентов.
Директор департамента финмониторинга НБУ Игорь Береза указал на то, что эти нововведения базируются на европейской практике и позволят банкам развивать потребительское кредитование, не отвлекая собственные ресурсы на идентификацию и верификацию заемщиков.
Соответствующие изменения к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга предусмотрены постановлением НБУ от 12.09.2017 года № 90.
