Постановлением Правления НБУ от 13 октября 2016 года № 392 утвержден Порядок применения санкций за нарушение требований Закона «О финансовой реструктуризации».
Согласно документу, предложения по применению к банкам санкций могут быть представлены в НБУ должником либо специальными органами, которые создаются во исполнение Закона: наблюдательным советом, секретариатом или арбитражным комитетом.
К такому предложению прилагается описание совершенного банком нарушения и копии подтверждающих документов (при их наличии), заверенные инициатором.
Представленные документы рассматривает соответствующее структурное подразделение НБУ, которое готовит проект соответствующего решения и подает в Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора (оверсайта) платежных систем.
Именно этот Комитет НБУ и принимает решение о применении санкций.
Для установления факта нарушения уполномоченное структурное подразделение НБУ обращается в банк, в отношении которого поступило предложение о применении санкции, для дачи объяснений и/или копий подтверждающих документов. Непредоставление банком в установленный срок объяснений/копий не является основанием для непринятия Комитетом решения о применении к банку соответствующей санкции.
Национальный банк принимает такое решение в течение 30 календарных дней со дня получения от инициатора полного пакета документов.
Определение суммы штрафа и его уплата в госбюджет осуществляется в гривне. Банк в течение 5 рабочих дней со дня уплаты штрафа должен письменно уведомить об этом уполномоченное структурное подразделение НБУ. Кроме того, банк должен предоставить заверенную банком копию документа, подтверждающего такую уплату.
Обжалование действий по наложению санкций осуществляется в судебном порядке.
Закон предусматривает наложение на банки штрафов за следующие нарушения:
• непредоставление вовлеченным кредитором финансирования должнику при наличии утвержденного плана реструктуризации - штраф в размере 5% суммы предоставленных финансирования;
• принудительное изъятия имущества должника и имущества, переданного третьими лицами в обеспечение исполнения обязательств должника; действия по завладению имуществом должника или получение контроля над имуществом должника во время действия моратория - штраф в размере стоимости имущества (причем это имущество должно быть возвращено должнику);
• нарушение зачета встречных однородных требований - штраф в в размере 125% суммы требования, в отношении которого было совершено зачисление встречных однородных требований;
• нарушение условий договора об отсрочке по взысканию задолженности или обращение взыскания на предмет залога (ипотеки) в течение срока действия договора об отсрочке - штраф в размере взысканной задолженности или стоимости предмета залога (ипотеки). При этом привлеченный кредитор должен вернуть сумму такой задолженности или предмет залога (ипотеки) должнику;
• невыполнение арбитражного решения стороной, в отношении которой было вынесено такое решение, - штраф в размере 1000 минимальных зарплат.
Источник: НБУ
