Мінфін наказом від 8 липня 2016 роки № 584 ствердив критерії ризику легалізації (відмивання) прибутків, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму і фінансування поширення зброї масового знищення.
Критерії використовують такі суб'єкти первинного фінансового моніторингу :
- банки, страховики (перестрахувальники), страхові (перестраховочные) брокери, кредитні спілки, ломбарди і інші фінансові установи;
- платіжні організації, учасники або члени платіжних систем;
- товарні і інші біржі, які проводять фінансові операції з товарами;
- професійні учасники фондового ринку (ринку цінних паперів);
- оператори поштового зв'язку, інші установи, які проводять фінансові операції по переказу коштів;
- філії або представництва іноземних суб'єктів господарської діяльності, які надають фінансові послуги на території України;
- суб'єкти підприємницької діяльності, які надають посередницькі послуги при здійсненні операцій по купівлі-продажу нерухомого майна;
- суб'єкти господарювання, які здійснюють торгівлю за готівку дорогоцінними металами і коштовними каменями і виробами з них, якщо сума фінансової операції, на яку вона проводиться, рівна або перевищує суму, визначену частиною першої статті 15 Закону (150 тис. грн.);
- суб'єкти господарювання, які проводять лотереї і азартні ігри, у тому числі казино, електронне (віртуальне) казино;
- нотаріуси, адвокати, адвокатські бюро і об'єднання, аудитори, аудиторські фірми, суб'єкти господарювання, які надають послуги з бухгалтерського обліку, суб'єкти господарювання, які надають юридичні послуги (за винятком осіб, що надають послуги у рамках трудових правовідносин), у випадках, передбачених статтею 8 Закону;
- інші юридичні особи, які по своєму правовому статусу не є фінансовими установами, але надають окремі фінансові послуги.
Розписані наступні критерії ризику :
- по географічному розташуванню;
- за типом клієнта;
- по виду товарів і послуг;
- для фінансових операцій, які можуть мати ризик легалізації (відмивання) прибутків.
Критерії розділені на ті, що свідчать про високий ризик і про можливість ризику.